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您应始终保留的税务文件

一旦你提交了你的纳税申报单,你可能不想保留所有的文件——W-2、1099和更多——甚至不想考虑税收。但有些文件你想无限期保留。做一个保存你需要的文件的练习,否则将来会节省税收。这是…

一旦你提交了你的纳税申报单,你可能不想保留所有的文件——W-2、1099和更多——甚至不想考虑税收。但有些文件你想无限期保留。做一个保存你需要的文件的练习,否则将来会节省税收。这是那些文件的概要,以及你为什么要保存它们。

退货副本

国税局审核申报表的时间有限(通常从申报表到期日起三年)。然而,如果国税局认为你从未提交过申报表,这一限制就不适用。如果国税局给你发了一封信,表明你从未备案,那就由你来证明不是这样。为了做到这一点,请永远保留您的申报表副本,以及归档证明。证据的类型取决于您如何提交退货:

  • 对于纸质退货:来自私人快递公司(如联邦快递、联合包裹)的登记或认证收据或单据。
  • 对于电子退货:确认您退货的电子邮件已被接受备案。如果您使用软件提交文件,电子邮件由软件生成(例如,TurboTax向您发送电子邮件)。如果您使用的是付费的编制者,请要求编制者确认您的申报已被接受备案。
  • 州所得税申报表也是如此。永远保留一份州所得税申报表的副本,以及备案证明。

    为您的家庭准备的文档

    对许多人来说,个人住宅是他们最大的单一资产,出售时会产生相当大的税单。如果满足某些条件,税法允许出售一套主要住宅最多获得25万美元的收益(联合申报者为50万美元)。如果不满足这些条件,或者收益超过了美元限额,就会产生应税收益。为了最大限度地减少盖n,最大限度地增加家庭的基础是有帮助的。基础,从你为房子支付的费用开始,可以通过资本改善来增加,例如增加一个新的屋顶,电器,一个地下游泳池和景观。

    你拥有房子的时间越长,就越有可能(a)你出售时得到的价格会高于你支付的价格,以及(b)你投入了更多的钱来改善房子。在美国国税局第523号出版物中找到一份你应该保存收据或其他付款凭证的资本改进清单。

    除了家庭装修,保留您的初始结算报表和其他与购买相关的文件。这使您能够在成本基础上增加以下内容:

  • 摘要费用(标题费用摘要)
  • 安装公用服务的费用
  • 法律费用(包括查册、准备销售合同和准备契约的费用)
  • 录音费用
  • 调查费用
  • 产权保证保险
  • 转让税或印花税
  • 只要你有自己的房子,就要记录这些费用,然后在你提交销售报告后的至少三年内。在大多数情况下,三年期限是国税局可以质疑你的职位的时间。

    财产购置成本

    就像家庭装修一样,你希望保留与其他财产相关的记录——股票、度假屋、出租财产或艺术品。同样,你需要知道你为房产支付了多少,包括佣金和其他收购成本,这样你就可以在出售时正确计算收益。如果你不这样做,你可能不得不支付比原本应该支付的更多的税款(如果国税局质疑你的纳税申报,这取决于你来证明你的纳税依据)。

    就像与你家相关的记录一样,只要你拥有房产,就要保留这些记录,然后在你申报出售房产后至少保留三年。

    注:经纪公司和共同基金公司现在被要求提供某些证券的基本信息(例如,自2011年以来从它们那里获得的股票)。然而,明智的做法是保留这些信息,以防你更换公司或公司合并,导致你的记录丢失(这种情况时有发生)。

    继承财产

    当你继承财产时,你的计税基础成为留给你的人死亡之日财产的价值(称为递增基础)。大型遗产(2018年死亡的价值超过11,180,000美元的遗产)在联邦遗产税申报表(表格706)中报告价值。即使没有联邦纳税申报表到期,较小的遗产可能必须在州死亡税表上报告财产的价值。向遗产的执行人、管理人或个人代表询问这些信息。(新税法将遗产税的基本免税额增加了一倍,从大约500万美元增加到1100万美元。)

    对于不需要申报的遗产,由继承人决定价值,这成为财产的基础。如果你继承了公开交易的证券,获得它们在死亡日期的价值。如果你继承不动产,你可能想得到死亡时间的评估,这样你就可以在以后证明你的依据。还是那句话,和其他财产一样,只要你拥有财产,就要保留这些信息,加上国税局可以质疑你的销售报告的期限。

    底线

    记录可能看起来乏味和麻烦。创建一个适合你的记录系统。通过创建电子记录来简化您的文件(例如,扫描您想要保存的文档,并将其保存在笔记本电脑、闪存驱动器或云中的文件中)。

    事实上,将关键记录的副本保存在云中和/或其他位置也是一项重要的保护措施。笔记本电脑和闪存驱动器可能会崩溃或丢失。即使有电子记录,也要把纸质记录归档,以防万一。如果你——或者你的继承人——将来需要它们的话,它可以为你省去很多麻烦。

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    作者: 爱财富网

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