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冷却规则定义

什么是冷却规则? 短语“冷静规则”实际上适用于商业世界中三种具体但不相关的情况。这个短语的第一个用法是指美国证券交易委员会(SEC)的M法规,该法规规定了浮动股票或发行债券过程中的…

什么是冷却规则?

短语“冷静规则”实际上适用于商业世界中三种具体但不相关的情况。这个短语的第一个用法是指美国证券交易委员会(SEC)的M法规,该法规规定了浮动股票或发行债券过程中的关键点。它规定了在这些出版物出售给公众之前的一段时间内对活动和交流的限制。

第二种更常见的用法是指供应商规定的向消费者提供三天退货期的长期要求。第三种用法是指在一段时间内,加入私营部门的政府雇员(特别是证券交易委员会或金融情报机构的雇员)应被禁止参与他们以前受雇的机构的游说活动。

关键要点

  • 这个短语有多种用法,意思都不相关。语境对于理解含义很重要。
  • 发行招股说明书和出售新股或债券发行之间的这段时间是一个冷静期,承销商和发行公司之间的沟通必须尽量减少或完全沉默。
  • 购买数百美元或更多的消费者可以有一个冷静期,他们可以在三天内退货。
  • 政府机构还预计,前雇员在就业后的一段冷静期内,不会游说他们的旧机构。
  • 理解冷却规则

    当有人提到关于发行新证券的冷却规则时,他们可能宽松地指的是美国证券交易委员会的M法规,之所以这样称呼,是因为它指的是“冷却期”。这一限制并不被官方称为冷却规则,而是被称为美国证券交易委员会的M法规(不要与美国国税局发布的不同M法规混淆)。美国证券交易委员会的规定是指初步招股说明书提交给美国证券交易委员会之日与新证券实际可供出售或交易之日之间的时间。这也被称为平静期,因为在此期间,承销商和发行公司不允许与投资者讨论问题。

    三天退货政策

    在面向消费者的企业中,冷却规则通常指的是由联邦贸易委员会(FTC)监管的消费者保护法,该法允许买方在购买后的一定天数内解除购买协议。对于不同的产品和情况,买方改变主意而不招致任何惩罚的天数是不同的。保险合同允许在新保险单签发后14天内取消,不收罚金。许多企业将允许比三天更长的宽限期,但并不要求他们这样做。

    这一冷却规则的一个特别的例外是在汽车购买方面。如果一个人从经销商处购买一辆汽车,并在经销商的实际营业地址完成交易,那么三天的解约权被放弃。从销售合同签署的那一刻起,销售就是最终的。

    然而,如果有人要从车展或任何其他不是经销商主要营业场所的地方购买汽车,那么三天冷却规则实际上是适用的。由于汽车拍卖行实际上是经销商本身,拍卖的地点是他们的营业地,这也是这种交易一旦被购买就被认为是最终的方式。

    游说限制

    短语“冷却规则”的第三种用法是指本质上不太具体的预期实践。政府机构,尤其是那些参与金融的机构,如美国证券交易委员会、美国金融监管局、美国财政部或其他类似组织,可能会发现他们的许多员工都进入了金融或投资银行行业。

    在这种情况下,他们的新雇主可能会发现一名雇员以前与政府机构的联系在澄清规则和条例方面非常有价值。然而,公司应该避免在雇用前雇员后立即派他们去游说。预计会有一年的冷却期。

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    作者: 爱财富网

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