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2020年五大短期债券基金

寻求资本保值的投资者通常将投资组合配置的重点放在风险最小的投资选项上,包括现金、货币市场、存单和债券。 在债券类别下,短期债券属于债务证券风险谱中较安全的一端,因为它们的期限较短,…

寻求资本保值的投资者通常将投资组合配置的重点放在风险最小的投资选项上,包括现金、货币市场、存单和债券。

在债券类别下,短期债券属于债务证券风险谱中较安全的一端,因为它们的期限较短,随后接近现金状态。期限或到期日越短,信用风险和利率风险就越小。

对于保守的投资者来说,短期债券很有吸引力,因为它们能有效降低波动性。短期债券类别的共同基金通过投资于不同类型的发行者、行业和地区的高质量债券,提供了这种多样化。

关键要点

  • 更高的10年平均年总回报通常意味着更好的管理。
  • 收益率为未来表现提供了很好的指导,因为短期债券价格相当稳定,很难预测。
  • 更高的收益率通常意味着更高的信用风险或更高的利率风险。
  • 费用和利差很重要,因为短期债券的回报相对较低。
  • 1.先锋短期投资级基金

  • 平均总回报:2.55%
  • 30天收益率:. 97%
  • 费用比率:0.2%
  • 该基金在地区风险敞口、信贷质量和债券发行者类型方面提供多样化。先锋短期投资级基金成立于1982年,旨在为投资者提供当前收入,并专注于保持最低的价格波动。

    基金经理将基金的大量资产投资于高质量的固定收益证券,其中不低于80%投资于短期和中期债务发行。2020年6月30日,共同基金将其17.9%的资产投资于商业抵押贷款或资产支持证券,3.9%投资于国债或机构债券。

    该基金目前管理着超过2,427笔投资者资产中的668亿美元。截至2020年10月,它已经产生了2.55%的10年平均年化总回报。该基金的支出比率为0.2%,远低于0.74%的类别平均水平。

    投资者可以在没有前期销售负载的情况下购买股票,并且在赎回股票时不会收取任何费用。该基金在2020年10月6日的30天证券交易委员会(SEC)收益率为0.97%。它需要至少3000美元的初始投资。投资5万美元以上即可获得上将股份,费用比例仅为0.1%。

    2.美国食品药品管理局短期扩展质量组合

  • 平均总回报:2.96%
  • 30天收益率:1.44%
  • 费用比率:0.33%
  • DFA短期扩展质量投资组合成立于2009年3月,旨在为投资者提供债务证券范围内的最大总回报。基金经理至少将80%的投资组合投资于被认为是投资级质量的固定收益证券。该基金高达25%的资产可以投资于美国财政部、政府机构或联邦机构发行的债券、票据和票据。

    截至2020年10月6日,该基金基础债券的平均到期日为1.44年。平均有效时间为1.37年。2019年,该基金转向期限较短的债券,可能是为了应对利率下降。较低的到期日通常会导致较低的收益率,30天证券交易委员会收益率降至0.33%。

    共同基金管理着62亿美元的投资者资产。截至2020年10月,它产生了2.06%的十年平均年化回报率。共同基金的费用率为0.22%,低于类别平均水平,投资者可以购买股票,无需预付或递延销售费用。

    3.iShares短期公司债券交易所交易基金(IGSB)

  • 平均总回报:2.30%
  • 30天收益率:2.40%
  • 费用比率:0.06%
  • iShares短期公司债券ETF始于2007年1月,这为ETF提供了丰富的价格和表现历史。该基金的目标是跟踪美国短期投资级公司债券的指数。该基金不包括政府债券,因此收益率较高,波动性略高。

    截至2020年10月6日,该基金拥有203亿美元的资产,平均每日交易量为214万股。该基金的市场规模确保了较小的息差,这是债券ETF的一个重要因素。

    截至2020年10月的十年间,平均总回报率为每年3.04%。10月6日,30天证券交易委员会收益率为0.92%。费用很低,只有0.06%。该基金没有销售负载或最低投资要求。

    4.富达短期债券基金

  • 平均总回报:1.98%
  • 30天收益率:1.98%
  • 费用比率:0.45%
  • 富达短期债券基金的成立日期为1986年3月,该基金寻求为投资者获得高水平的当前收入。出于资本保护的考虑,基金经理将至少80%的投资组合投资于投资级债务证券或回购协议。

    投资组合包括国内和国外发行者,其中53.17%投资于公司发行者,18.60%投资于美国国债,15.07%投资于资产支持证券(ABS)。截至2020年10月6日,该基金已积累了32亿美元的资产。

    在过去十年里,共同基金的年均总回报率为1.75%。巧合的是,该基金在2020年10月6日的30天收益率也为0.52%。共同基金的费用率为0.45%,与大多数短期债券共同基金一致。该基金不收取前期或延期销售费用,也没有最低投资要求。

    5.嘉信短期债券指数基金

  • 平均总回报(自成立以来):3.16%
  • 30天收益率:. 31%
  • 费用比率:0.06%
  • 嘉信短期债券指数基金旨在为投资者提供高流动收入。该共同基金通过将大量投资组合资产投资于基准中的债务工具,跟踪彭博社B arclays美国政府/信贷:1-5年指数的表现。基金经理专注于不同期限的固定、可变和浮动利率类别的投资级债务工具。

    该基金是一个相当新的补充,成立日期为2017年2月23日。然而,该基金采用的基础证券和策略使其成为任何投资组合固定收益部分的可靠选择。

    截至2020年10月2日,SWSBX已积累了18亿美元的资产。0.06%的费用率低得令人印象深刻,就像人们对指数基金的预期一样。30天收益率仅为0.31%,主要是因为67%的基金投资于收益率较低的政府和机构债券。投资者在购买或赎回时不会被收取销售费用,也没有最低投资要求。

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    作者: 爱财富网

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