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如何计算投资的收益或损失百分比

学习如何计算投资的百分比收益非常简单,也是投资者工具箱中的一个重要信息。 为了计算投资的百分比收益,投资者需要首先确定投资的原始成本或购买价格。接下来,从投资的销售价格中减去购买价…

学习如何计算投资的百分比收益非常简单,也是投资者工具箱中的一个重要信息。

为了计算投资的百分比收益,投资者需要首先确定投资的原始成本或购买价格。接下来,从投资的销售价格中减去购买价格,得出投资的收益或损失。

如果投资者没有原始购买价格,他们可以从经纪人那里获得。经纪公司为每笔交易提供纸质或电子形式的交易确认书,包括原始购买和销售价格以及投资的财务细节。

关键要点

  • 在计算投资的收益或损失百分比时,投资者需要首先确定原始成本或购买价格。
  • 接下来,从投资的销售价格中减去购买价格,得出投资的收益或损失。
  • 从投资中取得收益或损失,除以投资或购买价格的原始金额。
  • 最后,将结果乘以100,得到投资的百分比变化。
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    计算投资的收益或损失

    确定收益或损失百分比

  • 取售价减去最初购买价格。结果就是得或失。
  • 从投资中取得收益或损失,除以投资的原始金额或购买价格。
  • 最后,将结果乘以100,得出投资的百分比变化。
  • 如果由于市场价值低于原始购买价格(也称为成本基础)而导致百分比为负,投资就会出现损失。如果百分比是正的,因为市场价值或销售价格大于最初的购买价格,投资就会有收益。

    计算收益或损失百分比的公式

    投资百分比收益=售出价格-购买价格购买价格×100 \ text {投资百分比收益} = \frac{售出价格}-\ text {购买价格} } { \ text {购买价格} } \乘以100投资百分比收益=购买价格售出价格-购买价格×100

  • 收益或损失百分比计算将在分子中产生收益或损失的美元等值金额。
  • 收益或损失的美元金额除以原始购买价格,得出一个小数。小数表示与最初投资相比,收益代表多少。
  • 十进制乘以100只是移动了小数位,以提供与原始投资金额相比的收益或损失百分比。
  • 为了在不出售投资的情况下确定收益或损失的百分比,计算方法非常相似。当前的市场价格将代替销售价格。结果将是未实现的收益(或损失),这意味着收益或损失将是未实现的,因为投资尚未出售。

    为什么计算收益或损失百分比很重要

    计算投资的收益或损失百分比很重要,因为它显示了与实现收益所需的金额相比,获得了多少收益。

    例如,如果两个投资者每人投资同一只股票赚了500美元,他们都有相同的收益。一开始,这两项投资似乎取得了相同的结果。然而,如果一个投资者在最初购买股票时花了20,000美元,而第二个投资者只花了10,000美元,那么第二个投资者的表现会更好,因为风险资金更少。

    此外,第二个投资者可以将另外10,000美元(假设双方都有20,000美元可投资)投资于第二只股票,并获得额外收益。

    计算收益或损失百分比的示例

    收益或损失百分比计算可用于许多类型的投资。以下是两个例子。

    库存

    例如,假设一名投资者以每股30美元的价格购买了英特尔公司(INTC)的100股股票,这意味着初始投资成本为3000美元(30美元* 100股)。

    这100股以每股38美元的价格出售,这意味着出售所得将为3800美元(每股38美元* 100英镑)。投资收益的美元价值为800美元(3800-3000美元)。

    百分比增益计算将是:

  • (3,800美元销售收入–3,000美元原始成本)/ ,000 = 0.2667 x 100 = 26.67%。
  • 或者,可以使用每股价格计算收益,如下所示:

  • (售价–30购买价)/ = 0.2666 x 100 = 26.67%。
  • 指数

    如果一个投资者想要确定道琼斯工业平均指数(DJIA)在一段时间内的表现,同样的计算也适用。道琼斯指数是一个跟踪美国最知名公司30只股票的指数。

    比方说,道琼斯指数在24,000点开盘,到本周结束时收于24,480点。

    百分比增益计算将是:

  • (24,480–24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%
  • 特殊考虑:费用和股息

    投资不是没有成本的,这应该反映在收益或损失百分比的计算中。上面的例子没有考虑经纪人费用和佣金或税收。

    为了纳入交易成本,用投资成本来降低收益(售价-购买价)。

    费用

    以上面的英特尔为例,假设投资者从经纪人那里收取了75美元的费用。百分比增益的计算方法如下:

  • ((3,800美元销售收入–3,000美元原始成本)–75美元)/ ,000 = 0.2416 x 100 = 24.16%。
  • 我们可以看到,经纪费将投资回报率的百分比降低了2%以上,即从26.67%降至24.16%。

    股息

    如果投资支付了任何收入或分配,如股息,该金额需要添加到收益金额中。股息是支付给股东的现金,以每股为基础进行配置。

    以英特尔为例,假设该公司支付了每股2美元的股息。由于投资者拥有100股,英特尔将支付200美元,分成四个季度支付。

    百分比增益的计算方法如下:

  • ((3,800美元销售收入–3,000美元原始成本)+ 0) / ,000 = 0.3333 x 100 = 33.33%。
  • 假设没有经纪费,股票持有一年,我们可以看到股息使投资回报率的百分比增加了6%以上,或从26.67%增加到33.33%。

    如果股票没有持有一年,而是持有两个季度,我们将增加100美元的收益(而不是200美元),因为每个季度的股息是50美元。

    通过合并交易成本、账户费用、佣金和股息收入,投资者可以获得更准确的投资收益或损失百分比。

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    作者: 爱财富网

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