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短期投资定义

什么是短期投资? 短期投资,也称为有价证券或临时投资,是那些可以很容易地转换成现金,通常在5年内。许多短期投资在仅仅3-12个月后就被出售或转换成现金。短期投资的一些常见例子包括信…

什么是短期投资?

短期投资,也称为有价证券或临时投资,是那些可以很容易地转换成现金,通常在5年内。许多短期投资在仅仅3-12个月后就被出售或转换成现金。短期投资的一些常见例子包括信用违约互换、货币市场账户、高收益储蓄账户、政府债券和国债。通常,这些投资是高质量和高流动性的资产或投资工具。

短期投资也可能特指由公司拥有的金融资产——类似的资产,但有一些额外的要求。记录在一个单独的账户中,
并列在公司资产负债表的流动资产部分,这些是公司已经进行的预计将在一年内转化为现金的投资。

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短期投资

短期投资是如何运作的

对公司和个人/机构投资者来说,短期投资的目标是保护资本,同时产生类似于美国国债指数基金或其他类似基准的回报。

现金状况良好的公司资产负债表上会有一个短期投资账户。因此,该公司可以将多余的现金投资于股票、债券或现金等价物,以赚取比正常储蓄账户更高的利息。

公司将投资归类为短期投资有两个基本要求。首先,它必须是流动性的,比如在主要交易所上市的股票或美国国债。第二,管理层必须打算在相对较短的时间内出售证券,如12个月。一年或更短时间内到期的可交易债务证券,也称为“短期票据”,如美国国债和商业票据,也算作短期投资。

有价证券包括普通股和优先股投资。有价债务证券可以包括公司债券——即由另一家公司发行的债券——但它们也需要有较短的到期日,并且应该积极交易才能被认为是流动的。

关键要点

  • 短期投资是有价证券或高流动性资产,旨在为多余的现金提供一个安全的临时停车位。
  • 短期投资也可以指公司拥有但打算在一年内出售的股份,或者(如果是债务)在一年内到期的股份。
  • 信用违约互换、货币市场账户和国债是常见的低风险短期投资类型。
  • 短期投资的例子

    公司和个人投资者常用的一些短期投资和策略包括:

  • 存单(CDs):这些存款由银行提供,通常支付更高的利率,因为它们在给定的时间内锁定现金。他们由联邦存款保险公司承保,最高可达25万美元。
  • 货币市场账户:这些FDIC保险账户的回报将超过储蓄账户,但需要最低限度的投资。请记住,货币市场账户不同于货币市场共同基金,后者没有FDIC保险。
  • 美国国债:有各种各样的政府发行的债券,如票据、票据、浮动利率票据和美国国债通胀保护证券(TIPS)。
  • 债券基金:由专业资产管理公司/投资公司提供,这些基金在更短的时间内表现更好,并且可以为风险提供高于平均水平的回报。注意费用就行了。
  • 市政债券:这些由地方、州或非联邦政府机构发行的债券可以提供更高的收益率和税收优势,因为它们通常可以免除所得税。
  • 对等(P2P)贷款:多余的现金可以通过这些将借款人与贷款人匹配的贷款平台之一来发挥作用。
  • 罗斯个人退休帐户:对于个人来说,这些工具可以提供灵活性和各种投资选择。对罗斯个人退休账户的贡献,而不是收益,可以随时提取,无需支付罚金或税款。
  • 如果你有多余的现金,用它来偿还高利息债务可能比投资于低风险但低回报的短期投资更有优势。

    短期投资的真实例子

    在2018年3月31日的季度报表中,微软公司报告称其资产负债表上持有1350亿美元的短期投资。最大的组成部分是美国政府和机构的证券到期日,为1080亿美元。其次是价值61亿美元的公司票据/债券、价值47亿美元的外国政府债券、价值38亿美元的抵押贷款/资产支持证券、价值20亿美元的存款单和价值2.69亿美元的市政证券。

    截至2018年3月31日,苹果公司(Apple Inc .)还持有2540亿美元的短期投资,这些投资被列为有价证券。两项主要投资是公司证券,价值1380亿美元,以及美国财政部/机构证券,价值623亿美元。该公司在商业票据上的投资价值为174亿美元,共同基金为8亿美元。苹果公司还有82亿美元的非美国政府证券和73亿美元的证书/定期存款。抵押/资产支持证券为200亿美元,市政证券为9.73亿美元,对其短期投资进行了四舍五入。

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    作者: 爱财富网

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