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资产类别定义

什么是资产类别? 资产类别是一组具有相似特征并受相同法律法规约束的投资。资产类别是由在市场上表现相似的工具组成的马德。 关键要点 资产类别是一组具有相似特征并受相同法律法规约束的投…

什么是资产类别?

资产类别是一组具有相似特征并受相同法律法规约束的投资。资产类别是由在市场上表现相似的工具组成的马德。

关键要点

  • 资产类别是一组具有相似特征并受相同法律法规约束的投资。
  • 股票(股票)、固定收益(债券)、现金和现金等价物、房地产、商品、期货和其他金融衍生品都是资产类别的例子。
  • 不同资产类别之间的相关性通常很小,在某些情况下呈负相关。
  • 金融顾问专注于资产类别,以此帮助投资者分散投资组合。
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    资产类

    了解资产类别

    简而言之,资产类别是一组可比较的金融证券。例如,IBM、MSFT、AAPL是一组股票。资产类别和资产类别类别经常混合在一起。不同资产类别之间的相关性通常很小,在某些情况下呈负相关。这一特征是投资领域不可或缺的。

    历史上,三种主要的资产类别是股票、固定收益和现金等价物或货币市场工具。目前,大多数投资专业人士将房地产、大宗商品、期货、其他金融衍生品,甚至加密货币纳入资产类别组合。投资资产包括有形和无形工具,投资者为了短期或长期产生额外收入而买卖这些工具。

    财务顾问将投资工具视为用于多样化目的的资产类别。每种资产类别都应反映不同的风险和回报投资特征,并在任何给定的市场环境中表现不同。对回报最大化感兴趣的投资者通常通过资产类别多样化来降低投资组合风险。

    金融顾问专注于资产类别,以此帮助投资者分散投资组合。不同的资产类别有不同的现金流和不同程度的风险。投资于几个不同的资产类别确保了投资选择的一定程度的多样性。多元化降低了风险,增加了回报的可能性。

    资产类别和投资策略

    寻找阿尔法的投资者采用专注于实现阿尔法回报的投资策略。投资策略可以与增长、价值、收入或各种其他因素联系在一起,这些因素有助于根据一套特定的标准对投资选项进行识别和分类。一些分析师将标准与业绩和/或估值指标联系起来,如每股收益增长率或市盈率。其他分析师不太关心业绩,更关心资产类型或类别。对某一特定资产类别的投资是对一项具有某种特征的资产的投资。因此,同一资产类别的投资往往有相似的现金流。

    资产类别类型

    股票(股票)、债券(固定收益证券)、现金或有价证券和商品是流动性最强的资产类别,因此也是报价最高的资产类别。还有其他资产类别,如房地产,以及有价值的库存,如艺术品、邮票和其他可交易的收藏品。一些分析师还将对冲基金、风险资本、众包或加密货币投资作为替代投资的例子。也就是说,一项资产的流动性不足与它的回报潜力无关;这只是意味着可能需要更多时间来找到买家将资产转换为现金。

    常见问题

    最受欢迎的资产类别有哪些?

    历史上,三种主要的资产类别是股票、固定收益和现金等价物或货币市场工具。目前,大多数投资专业人士将房地产、大宗商品、期货、其他金融衍生品,甚至加密货币纳入资产类别组合。

    哪种资产类别的历史回报率最高?

    事实证明,股票市场在很长一段时间内都会产生最高的回报。自1920年以来,标准普尔500指数的CAGR(复合年增长率)约为7.63%,假设所有股息都进行了再投资,并根据通胀进行了调整。换句话说,到2020年12月31日,1920年1月1日在标准普尔500指数投资的100美元价值约为167,983美元(按1920年美元计算)。如果不考虑通胀因素,年回报率将为10.46%,总回报率将高达230万美元。相比之下,同样的100美元投资10年期美国国债的价值仅略高于8000美元。

    为什么资产类别有用?

    财务顾问专注于资产类别,以帮助投资者分散投资组合,实现回报最大化。投资于几个不同的资产类别确保了投资选择的一定程度的多样性。每个资产类别都应反映不同的风险和回报投资特征,并在任何给定的市场环境中表现不同。

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    作者: 爱财富网

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