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防止通货膨胀的9大资产

抵御通货膨胀的9大资产是什么? 10年后,今天的1美元买不到同样价值的商品。这是因为通货膨胀。通货膨胀衡量一个经济体中一篮子商品和服务的平均价格水平。这是一段时间内价格的上涨,在这…

抵御通货膨胀的9大资产是什么?

10年后,今天的1美元买不到同样价值的商品。这是因为通货膨胀。通货膨胀衡量一个经济体中一篮子商品和服务的平均价格水平。这是一段时间内价格的上涨,在这段时间内,特定数量的货币能够购买的数量将少于以前。

通货膨胀在市场经济中是自然发生的,一个有纪律的投资者可以通过培养在通货膨胀气候下表现优于市场的资产类别的想法来为通货膨胀做准备。

了解抵御通胀的9大资产

一个经济体的通货膨胀水平随着当前的事件而变化。工资上涨和石油等原材料的快速增长是导致通胀的两个因素。

关键要点

  • 通货膨胀发生在市场经济中,但投资者可以通过投资在通货膨胀气候下表现往往优于市场的资产类别来为通货膨胀做准备。
  • 对于任何多样化的投资组合,将通胀对冲资产类别保留在你的观察名单上,然后在看到通胀时出手,可以帮助你的投资组合在通胀来袭时茁壮成长。
  • 常见的抗通胀资产包括黄金、大宗商品、各种房地产投资和TIPS。
  • 将通胀对冲资产类别保留在你的观察名单上,然后当你看到通胀在一个真正的有机增长经济体中开始形成时,进行打击,可以帮助你的投资组合在通胀来袭时茁壮成长。

    9.金

    黄金通常被认为是防止通货膨胀的对冲工具。事实上,许多人将黄金视为“替代货币”,尤其是那些货币正在贬值的国家。这些国家倾向于在本国货币贬值时使用黄金或其他强势货币。黄金是一种真实的实物资产,通常会保值。

    然而,黄金并不是真正完美的通胀对冲工具。当通货膨胀上升时,中央银行倾向于提高利率作为货币政策的一部分。持有像黄金这样没有收益的资产不如持有有收益的资产有价值,尤其是当利率更高时,这意味着收益更高。

    当旨在保护自己免受通胀影响时,有更好的资产可以投资。但像任何强大的投资组合一样,多样化是关键,如果你正在考虑投资黄金,SPDR黄金股票交易所交易基金(GLD)是一个值得考虑的因素。

     

    净资产4/13/2020

     

    545亿美元

     

    费用比率

     

    0.40%

     

    平均每日交易量

     

    14,804,343

     

    5年跟踪回报

     

    5.43%

    8.商品

    商品是一个广泛的类别,包括谷物、贵金属、电力、石油、牛肉、橙汁和天然气,以及外币、排放物和某些其他金融工具。商品和通货膨胀有着独特的关系,商品是未来通货膨胀的指标。随着商品价格的上涨,该商品用于生产的产品价格也随之上涨。

    幸运的是,通过交易所交易基金(ETF)广泛投资大宗商品是可能的。伊萨雷斯S&P GSCI商品指数信托基金(GSG)是一个值得考虑的商品交易所交易基金。

     

    净资产4/13/2020

     

    5 . 13亿美元

     

    费用比率

     

    0.75%

     

    平均每日交易量

     

    866,312

     

    5年跟踪回报

     

    -13.76%

    7.60/40股票/债券组合

    在保守的投资组合中,60/40的股票/债券组合被认为是安全的、传统的股票和债券组合。如果你不想自己做这项工作,也不愿意付钱给投资顾问来组装这样的投资组合,可以考虑投资维度DFA全球分配60/40投资组合(I)(DGFIX)。

     

    净资产4/13/2020

     

    35亿美元

     

    费用比率

     

    0.25%

     

    平均每日交易量

     

    不适用的

     

    5年跟踪回报

     

    2.25%

    6.房地产投资信托基金

    房地产投资信托(REITs)是拥有和经营创收房地产的公司。当通货膨胀上升时,房地产价格和租金收入往往会上升。房地产投资信托基金由向投资者支付股息的房地产池组成。如果你寻求广泛的房地产投资来维持低费用率,考虑先锋房地产交易所交易基金(VNQ)。

     

    净资产4/13/2020

     

    670亿美元

     

    费用比率

     

    0.12%

     

    平均每日交易量

     

    8,945,461

     

    5年跟踪回报

    0.47%

    5.标准普尔500指数

    从长期来看,股票提供了最大的上行潜力。如果你想投资标准普尔500指数,一个美国500家最大上市公司的指数,或者如果你喜欢一个跟踪它的交易所交易基金,看看SPDR·标准普尔500指数交易所交易基金(SPY)。

     

    净资产

     

    2520亿美元

     

    费用比率4/13/2020

     

    0.0945%

     

    平均每日交易量

     

    166,614,512

     

    5年跟踪回报

     

    6.66%

    4.房地产收入

    房地产收入是从出租房产中获得的收入。随着通货膨胀的上升,房地产在通货膨胀中表现良好,房地产价值也是如此,房东收取的租金也是如此,随着时间的推移,租金收入会更高。这有助于跟上通货膨胀的步伐。对于未来的风险敞口,考虑VanEck向量抵押房地产投资信托收益ETF (MORT)。

     

    净资产4/13/2020

     

    1 . 09亿美元

     

    费用比率

     

    0.42%

     

    平均每日交易量

     

    200,780

     

    5年跟踪回报

     

    -9.20%

    3.彭博巴克莱综合债券指数

    彭博巴克莱综合债券指数是一个衡量美国债券市场的市场指数。该指数涵盖了所有债券:政府债券、公司债券、应税债券和市政债券。要投资该指数,投资者可以投资旨在复制该指数表现的基金。有许多基金跟踪这一指数,其中之一是iShares核心美国综合债券ETF (AGG)。

     

    净资产4/13/2020

     

    690亿美元

     

    费用比率

     

    0.04%

     

    平均每日交易量

     

    8,941,358

     

    5年跟踪回报

     

    3.28%

    2.杠杆贷款

    杠杆贷款是向已经负债累累或信用评分较低的公司发放的贷款。这些贷款的违约风险更高,因此对借款人来说更昂贵。

    杠杆贷款作为一种资产类别,通常被称为抵押贷款债务(ClO)。这些是多笔贷款,被集中成一种证券。投资者从基础贷款中获得预定的债务偿付。CLOs通常具有浮动利率收益率,这使得它们成为抵御通胀的良好对冲工具。如果你对这种方法感兴趣,可以考虑景顺高级贷款交易所交易基金。

     

    净资产4/13/2020

     

    38亿美元

     

    费用比率

     

    0.65%

     

    平均每日交易量

     

    10,769,067

     

    5年跟踪回报

     

    1.04%

    1.小费

    国债通胀保护证券(TIPS)是美国国债的一种,与通胀挂钩,以明确保护投资者免受通胀影响。TIPS每年支付两次,费率固定。TIPS的本金值根据通货膨胀率而变化,因此,收益率包括调整后的本金。提示有三种期限:5年、10年和30年。

    如果你喜欢使用ETF作为你的工具,下面的三个选择可能会吸引你。

    伊斯兰债券交易所交易基金

     

    净资产4/13/2020

     

    190亿美元

     

    费用比率

     

    0.19%

     

    平均每日交易量

     

    3,251,967

     

    5年跟踪回报

     

    2.45%

    嘉信美国提示交易所交易基金(SCHP)

     

    净资产4/13/2020

     

    86亿美元

     

    费用比率

     

    0.050%

     

    平均每日交易量

     

    1,259,164

     

    5年跟踪回报

     

    2.58%

    灵活股票指数三年目标期限指数

     

    净资产4/13/2020

     

    11亿美元

     

    费用比率

     

    0.18%

     

    平均每日交易量

     

    107,043

     

    5年跟踪回报

     

    1.62%

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    作者: 爱财富网

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