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经纪人或交易员:哪个职业适合你?

你在选择华尔街交易员还是股票经纪人的职业上有困难吗?两者都涉及证券买卖,但各自性质差异很大。这些变化会对决定哪种职业最适合你产生很大影响。 在这篇文章中,我们将看看这些差异,以及如…

你在选择华尔街交易员还是股票经纪人的职业上有困难吗?两者都涉及证券买卖,但各自性质差异很大。这些变化会对决定哪种职业最适合你产生很大影响。

在这篇文章中,我们将看看这些差异,以及如何成为一名交易者或经纪人。

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经纪人或交易员:哪个职业适合你?

经纪人和交易员是做什么的?

虽然经纪人和交易员都从事证券交易,但经纪人也是销售代理人,他们代表自己或为证券或经纪公司行事。他们负责获取和维护一份定期个人客户的花名册,也称为零售客户和/或机构客户。另一方面,交易员倾向于为大型投资管理公司、交易所或银行工作,他们代表该公司管理的资产买卖证券。

购销

经纪人与客户有直接联系。他们根据客户的意愿买卖证券。有些人甚至可以为他们的客户做财务规划,制定退休计划,处理投资组合多样化,如果他们的公司提供金融和财富管理服务,还可以为保险或房地产投资提供建议。他们处理股票和债券,以及共同基金、ETF和其他零售产品,以及更复杂客户的期权。

交易员倾向于根据投资公司投资组合经理的意愿买卖证券。交易者可能会被分配特定的账户,并负责制定最适合该客户的投资策略。交易员在不同的市场工作——股票、债券、衍生品、大宗商品和外汇等——可能专门从事一种投资或资产类别。

经纪人经常花大量时间让客户了解股票价格的变化。此外,经纪人每天有相当一部分时间都在寻求扩大客户群。他们通过给潜在客户打电话并展示他们的背景和能力,或者举办关于各种投资主题的公开研讨会来做到这一点。

研究

经纪人和交易员都通过分析研究向客户或投资组合经理推荐买卖证券。然而,交易者也经常自己做研究和分析。尽管过去人们习惯于在交易大厅里大喊报价和订单,但现在大多数交易者都把时间花在打电话或看电脑屏幕上,分析业绩图表和完善他们的交易策略——因为赚钱往往都在时间上。

不过,别搞错了,经纪人和交易者都倾向于精力充沛。他们通常擅长多任务处理,能够应对快节奏、高压的环境,尤其是在东部标准时间上午9:30至下午4:00之间——市场开放的时候。

成为华尔街交易员

既然我们已经给了你一个概述,现在是时候更具体地看看成为一名华尔街交易员涉及到什么。(“华尔街”用于金融服务业的比喻意义。在数字时代,交易者可以在任何地方工作。)虽然我们将关注交易行业,但成为经纪人的道路——背景和教育——基本相同。

教育

交易者再次成为自学成才的人。如今,四年制大学学位是一项基本要求——至少,如果你想为一家著名的金融机构或公司工作。大多数交易员都有数学(尤其是会计)、金融、银行、经济或商业学位。并不是说文科类型不能成为成功的交易者——任何鼓励研究和分析思维的领域都会发展有用的技能。但请不要搞错,数字计算、金融和商业事务是这个职业的重要组成部分,所以你需要适应它们。

一些有抱负的人甚至继续攻读工商管理硕士学位,在那里他们可以学习商业、分析、微观经济学和商业规划。其他人攻读金融理学硕士。这条路线提供了学习金融计算、先进金融概念、全球投资、风险管理以及债券和国库券等固定收益工具的机会。

不管是什么专业,你都应该尽可能多地了解金融市场。养成经常看金融频道或商业刊物的习惯,比如《华尔街日报》或类似网站。

虽然大学毕业后会有一些飞跃,但交易者在进入这个领域之前有一些其他类型的工作经验并不少见。他们可能在一家公司的财务部工作。经纪人更是如此——考虑到客户的高度互动,任何以前的销售经验都是非常重要的。

开始

进入华尔街公司交易台(证券交易发生的部门)最简单的方法是向投资银行或经纪公司申请。从一个入门级的职位开始,比如股票分析师或交易员的助理,尽可能地学习一切。许多金融金融机构为大学毕业生提供实习机会——有些带薪,有些不带薪——和为期一年的培训项目,尤其是那些有望获得交易许可证的人。

要求:考试和许可

除非你只想为自己交易,否则作为一名交易员或经纪人,你需要获得金融行业监管机构(FINRA)的许可才能执行订单。为了获得许可证,你需要参加一些FINRA的测试。

做交易员,必须通过证券交易员代表考试,成绩至少70分。这个考试俗称57系列考试。截止2020年10月2日,考试时长105分钟,共50道题。它涵盖交易活动和维护账簿和记录、交易报告以及清算和结算。

要成为一名经纪人,你必须在普通证券代表考试中获得72%或更高的分数——更常见的是7级考试。这是一个225分钟、125道题的考试,测试投资和投资产品的基础知识以及证券交易委员会(SEC)的规章制度。很多交易者也参加这个考试。

除了7系和57系,许多州要求考生通过统一证券代理州法律考试,通常称为63系考试。63系列考试还测试股票市场的各个方面。当一个人拥有INRA证券交易所的执照时,他或她就是证券交易所的会员,有能力买卖股票和其他证券。

截至2020年10月,该系列测试已经发生了一些变化。单一的证券业基础考试(SIE)取代了7、57和其他系列考试的重叠部分。然后,考生将参加一个与他们希望进入的特定领域相关的额外的、较小的“顶级”考试。改革也将使考试过程更加民主。目前,你需要被一家在FINRA注册的公司雇佣或“赞助”才能参加其中一项测试。赞助通常是金融公司培训项目的一部分,招聘以有资格获得执照的候选人为条件——类似于律师事务所雇佣律师考试毕业生的方式。SIE取消了这一要求,尽管你仍然必须与一家金融情报研究局成员公司联系才能参加顶级考试。

到桌子和地板上

通过考试后,你有两年时间向FINRA注册,以获得许可证。在批准之前,你需要一份背景调查——包括犯罪和金融背景调查——一张指纹卡,你还需要在证券交易委员会注册。

通过考试并获得许可证后,您可以请求被转移到任何空的交易台。在这里,你将学习如何制定交易策略,指导交易执行,并代表投资银行或公司客户进行交易。在交易柜台,你也有机会近距离研究公司,同时感受市场。你会逐渐为自己找到一个合适的位置,无论是期货合约,还是股票或债务工具。

然而,在实际交易大厅开始任务之前,你必须经过联邦调查局的审查。因为华尔街交易员处理政府证券等敏感金融事务,该局会检查你是否有犯罪前科。这是因为如果任何信息泄露,都可能导致破坏性的市场投机和经济间谍活动。

职业方向

一旦获得一些经验,股票经纪人可以选择多种不同的职业道路。以下是一些选项:

财务顾问

顾问向他们的客户提供财务建议,并向他们推荐金融投资和工具,以便他们能够实现自己的目标。

金融分析师

他们在向其他人(主要是组织)提供咨询服务时,分析和研究趋势和数据。

投资银行家

这些银行家充当企业和投资者之间的中介。企业通过出售证券来筹集资金,而投资者购买证券是为了盈利。投资银行家为企业提供咨询服务,帮助它们筹集所需的资本。

薪水

虽然在交易大厅或与金融界的高风险打交道的兴奋可能很诱人,但我们不要忘记这个职业的一个重要方面:工资。

根据美国劳工统计局(BLS)的数据,截至2020年9月1日,证券、商品和金融销售代理的平均年薪为62,270美元。BLS没有将交易者和经纪人分开,而是将上述类别进行了概括。该行业的前景是积极的——随着对金融服务、投资银行和退休计划的需求增长,2019年至2029年间的就业增长预计约为4%。

底线

人们出于各种原因想成为交易者。金钱是关键,但对金融的热情和迷恋以及投资基金的动向也是关键。如果你也喜欢与人打交道,你可能更喜欢经纪人的生活。无论你喜欢哪一种,都要做好在快节奏的工作场所茁壮成长的准备——因为钱是不会睡觉的。

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作者: 爱财富网

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