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供应链金融定义

什么是供应链金融? 供应链金融(SCF)是一个术语,描述了一套基于技术的解决方案,旨在为销售交易中的买方和卖方降低融资成本并提高业务效率。SCF方法通过自动化交易和跟踪发票审批和结…

什么是供应链金融?

供应链金融(SCF)是一个术语,描述了一套基于技术的解决方案,旨在为销售交易中的买方和卖方降低融资成本并提高业务效率。SCF方法通过自动化交易和跟踪发票审批和结算流程(从开始到完成)来工作。在这种模式下,买方同意批准其供应商的发票,由银行或其他外部融资者融资——通常被称为“因素”。通过提供优化营运资本并为双方提供流动性的短期信贷,渣打银行为所有参与者提供了独特的优势。虽然供应商可以更快地获得欠款,但买家有更多的时间付清欠款。在等式的两边,各方可以将手头的现金用于其他项目,以保持各自的运营顺畅。

关键要点

  • 供应链金融是一套基于技术的业务和融资流程,为交易各方降低成本并提高效率。
  • 当买方比卖方有更好的信用评级,从而能够以更低的成本获得资本时,供应链金融最有效。
  • 供应链金融提供短期信贷,为买方和卖方优化营运资本。
  • 供应链金融如何运作

    当买方的信用评级高于卖方时,供应链金融最有效,因此可以以较低的成本从银行或其他金融提供商处获得资金。这一优势使买方可以与卖方协商更好的条件,如延长付款时间。同时,卖方可以更快地卸载其产品,从中介融资机构获得即时付款。

    供应链融资,通常被称为“供应商融资”或“反向保理”,鼓励买方和卖方之间的合作。这从哲学上反驳了这两个部分之间典型的竞争态势。毕竟,在传统情况下,买家试图延迟付款,而卖家则希望尽快得到付款。

    供应链金融示例

    一个典型的延期应付款交易的工作原理如下:假设买方——中航公司——从卖方——供应商XYZ购买货物。在传统情况下,供应商XYZ装运货物,然后向美国广播公司提交发票,美国广播公司根据30天的标准信用条款批准付款。但是,如果XYZ供应商急需现金,它可能会要求美国广播公司的附属金融机构以折扣价立即付款。如果获得批准,该金融机构将向XYZ供应商付款,进而将美国广播公司的付款期限再延长30天,总信用期限为60天,而不是供应商XYZ规定的30天。

    供应链金融主要是由日益全球化和复杂的供应链驱动的,尤其是在汽车和制造业。

    特殊考虑

    根据全球供应链金融论坛(一个由行业协会组成的联盟)的说法,由于与这种做法相关的复杂会计和资本处理,供应链金融最近放缓,主要是为了应对监管和报告要求的增加。

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    作者: 爱财富网

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