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如何获得合规工作

年轻的员工成长在一个消费者金融保护局(CFPB)、金融行业监管机构(FINRA)和四面楚歌但仍然强大的环境保护局(EPA)的时代。 金融服务、医疗保健、电信和其他行业新的和更新的规…

年轻的员工成长在一个消费者金融保护局(CFPB)、金融行业监管机构(FINRA)和四面楚歌但仍然强大的环境保护局(EPA)的时代。

金融服务、医疗保健、电信和其他行业新的和更新的规则、法规和法律的涌入,增加了对合格和有道德的个人的需求。此外,这种涌入对监管机构和风险/合规专业人士明显有利,他们看到了工资的上涨和新的就业机会。

就重要性和财务影响而言,首席合规官在首席财务官(CFOs)和首席执行官(CEOs)中排名靠前,因为适当的合规环境可以让山姆大叔置身事外,并代表着相对于准备不足的竞争对手的明显优势。

这一点在金融领域越来越明显。据《BLS》报道,2019年(最新数据),合规工作薪酬最高的行业包括政府、计算机制造和制药。

关键要点

  • 合规工作通常在金融服务、医疗保健和电信领域。
  • 合规官通常需要他们所在行业的道德实践知识。
  • 工程、法律、化学以及经济、金融和管理学位通常是合规教育的一部分。
  • 工作说明

    许多行业都有合规官或经理的职位,但担任合规官职位的个人的工作职责和责任是相似的。

    任何合规官的主要职责是确保公司的运营合法且符合道德规范,遵守所有适用的行业法规。这项工作职责始于对特定行业当前法规和道德标准的深入分析。

    合规官必须了解如何解释这些法规,以及它们如何适应公司的业务运营。

    对伦理和标准的基本理解

    除了了解法律法规,合规官还必须对其行业的道德实践和标准有充分的了解。虽然在大多数部门都有构成理论上的道德行为的规范,但在实践中,道德通常由合规官或经理来解释。

    对道德解释的需要使得合规官理解公司的基本价值观至关重要,以便他们能够建立和实施标准程序。对公司道德标准的持续审查是任何合规官工作的必要组成部分。

    美国劳工统计局(BLS)预计,到2024年,这一职业将增长8%。

    合规和道德程序

    合规官还与管理层、员工和高管分享关于合规行为和道德程序的信息。在监管负担沉重的行业中,合规官花费大量时间为公司员工开发、改进和分发合规计划。

    合规官工作实例

    例如,金融服务行业的合规官将注意力集中在反洗钱举措上,包括持续的培训和教育计划,这些计划详细说明了员工如何遵守总体法规。

    同样,在医疗保健机构工作的合规官可能会投入大量时间来创建和传播培训计划,这些计划侧重于披露和隐私法律,以保护该机构的患者。

    合规与风险管理

    担任合规官的个人还负责审查企业面临的当前和未来风险。有关业务或行业特定风险的信息被传递给高层管理人员,以建立内部控制来最大限度地减少风险。

    合规官必须不断审查组织面临的风险,以及降低风险的适当程序,以便公司能够有效地管理风险。

    技能和资格

    一般来说,所有法规遵从性工作者都需要分析、调查和决策技能。出于显而易见的原因,如果该官员在他打算以合规身份服务的任何行业都有一些工作经验,那是最好的。

    没有两个合规官面临同样的挑战,而且工作性质决定了每个合规官都是一个永久的学生:监管变化始终如一。工程、法律和化学学位——以及经济、金融和管理——是合规简历上的宝贵财富。金融部门的人可能需要持有证券许可证(更多信息,见下文);相关领域的专业认证也是不错的选择。

    38,920至109,950美元

    截至2019年5月合规官职业的工资范围(截至2020年9月的最新数据)。

    工资范围

    根据BLS 2019年的统计数据(截至本文撰写之时的最新数据),合规职业的年薪从38,920美元到109,950美元不等,小时工资从18.71美元到52.86美元不等。担任合规官职位的低收入者更有可能只有很少的过去工作经验,或者持有与其工作行业不直接相关的学位。

    收入较高的工人通常在他的职位上有很长的任期,或者在商业、会计、法律或金融方面获得了高级学位。当然,那些在大型机构工作的人更有可能获得增加总薪酬的附加福利,首席合规官拥有与其他C-Suite高管同等的福利。

    职业道路

    几乎每个领域都有合规工作,这可能使其成为一条难以准备的职业道路。例如,在汇丰银行或富国银行工作的合规官与在陶氏化学或埃克森美孚工作的合规官有着非常不同的责任和教育要求。

    一个有抱负的合规专业人员应该确定他对哪些行业有热情或诀窍,他应该理解这些行业的实际和监管障碍。

    某些行业,如食品、化工、医疗保健和金融,正在为合规部门的发展提供支持。然而,大多数合规人员的新工作来自公共部门,而不是私营企业。

    公共部门合规职业

    根据BLS的说法,合规官的三大雇主是联邦政府、州政府和地方政府。事实上,地方政府(有海外企业名称的地方政府)雇用的合规官(截至2019年为28,820人)比私营公司(19,360人)多,尽管薪酬较低。

    尽管州和地方公共部门合规工作的起薪通常比私营部门的同行低,但福利和工作保障要好得多。即使是公共福利相对较低的州,如科罗拉多州和明尼苏达州,也明显超过了拥有最好私人雇主的平均福利待遇。

    在公共部门工作也很难被解雇,本质上是增加了一种失业保险。因此,尽管申请公共部门的工作可能会很麻烦,但对于那些对合规感兴趣的人来说,这仍然是一个不错的选择。

    什么是财务合规?

    在深入研究如何成为金融公司的合规官或合规团队成员之前,首先了解这项工作需要什么是很重要的。

    明确地说,合规人员的职责因公司和工作描述而异;但是,以下是通常由合规部门完成的任务:

  • 确保公司遵守最低净资本规则。
  • 确保员工遵守内部合规准则。
  • 回应和解决客户投诉。
  • 与监管机构保持对话。
  • 审查销售活动和全权委托账户,并确保公司内的其他负责人遵守证券法。
  • 确保公司遵守州证券法。
  • 确保所有员工都进行了财产登记,并按要求参加了继续教育课程。
  • 确保公司遵守所有交易和做市商规则。
  • 代表公司或为可能悬而未决的仲裁案件准备文件。
  • 金融业合规职业

    如上所述,对于那些对合规相关职业感兴趣的人来说,金融业是一个成熟的领域。银行、经纪公司或投资管理公司的合规部门努力确保所有员工和官员不仅遵守证券交易委员会(SEC)的法规,还遵守金融行业监管机构(FIRA)的规则。

    培训要求

    合规官或经理的职位通常不被视为入门级工作。学士学位通常是最低要求,一些雇主可能会寻求更高的学位,如法律学位或工商管理硕士学位(MBA),特别是为了获得更高水平的职位。

    其他部门的合规官有机会通过企业合规与道德协会(SCCE)完成认证合规与道德专业计划(CCEP)。

    CCEP要求参加一个强化的先决条件课程,并成功通过考试。道德与合规官协会(ECOA)也提供类似的指定和认证课程。

    教育要求

    在20世纪80年代,在合规部门工作不太需要四年制学士学位。当时有相当多的人只有高中文凭,即使他们真的从大学毕业,也往往没有金融学位。当时的想法是员工在工作中学习。

    所有这一切都变了。如果你想在任何一家顶尖公司工作,金融、管理、会计、经济或法律学位都是必须的。此外,虽然不是强制性的,但金融、会计或经济学硕士学位可以帮助一个人与无数其他拥有学士学位的候选人区分开来。

    法律学位的好处

    最后,那些拥有法律学位的人通常在竞争中处于优势,因为他们已经对法律的运作方式有所了解,这往往使他们成为许多经纪公司的首选。

    通过国家监管服务办公室(NRS),寻求在金融服务和投资行业中担任合规官的个人可以完成投资顾问认证合规专业证书。

    这一高级认证计划为参与者提供了与在合规部门工作的财务专家相关的最新监管内容。

    证券许可证怎么样?

    公司可能要求其合规人员获得许可。公司要求他们的合规人员参加系列7和系列63考试是很常见的。这些执照考试的课程允许合规官获得对证券行业的良好基础和理解。

    公司可能赞助合规个人的其他许可证包括系列14、系列26、系列27和系列39考试。这些考试要求了解净资本规则、市政证券规则制定委员会(MSRB)规则、客户账户维护规则、销售(和其他)监管角色和记录保存。

    工作经验

    合规团队偶尔会雇佣那些在行业的其他领域或方面工作过的人,比如(经纪)销售和交易。然而,许多在合规部门工作的人似乎在贸易结算或运营方面拥有丰富的后台经验。

    该领域相当多的人也有会计背景,或曾在主要证券交易所或FINRA担任现场审计员或审查员。

    除此之外,许多公司还会考虑候选人是否有在类似规模和地位的公司工作过的经历。这种经验确保个人能够处理合规部门特有的职责类型和经常是疯狂的节奏。

    大型公司或仓库的合规官的工作性质通常比较小的区域性公司的合规官的工作性质复杂得多。

    技能组合

    即使一个人符合上述所有要求,并且在纸面上看起来不错,他或她也必须具备一些特定的技能,才能在合规领域取得成功。例如:

  • 个人应该注重细节,并有能力在短时间内审查和分析大型数据集。
  • 由于合规人员负责确保公司遵守所有FIRA规则,他们必须能够破译信息(如详细的贸易活动),并能够确定个人和/或公司是否合规。
  • 合规人员必须熟知其他工作和职能,如销售和交易(以及与之相关的规则)。
  • 底线

    所有遵守的个人都应该无可指责。也就是说,要做好这项工作,他们必须保持高度的诚信,并为公司的其他员工树立榜样。

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    作者: 爱财富网

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