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国际金融理财师(CFP)定义

什么是国际金融理财师(CFP)? 国际金融理财师(CFP)是对财务规划、税务、保险、遗产规划和退休(如401(k)s)领域专业知识的正式认可。 该称号由国际金融理财师标准委员会拥有…

什么是国际金融理财师(CFP)?

国际金融理财师(CFP)是对财务规划、税务、保险、遗产规划和退休(如401(k)s)领域专业知识的正式认可。

该称号由国际金融理财师标准委员会拥有和授予,授予成功完成CFP委员会初始考试,然后继续进行年度教育计划以保持其技能和认证的个人。

关键要点

  • 注册财务规划师(CFP)是指获得国际金融理财师标准委员会正式认证的个人。
  • 首席财务官帮助个人在各种领域管理他们的财务,如退休、投资、教育、保险和税收。
  • 就财务顾问而言,成为CFP是最困难和最严格的过程之一。它需要多年的经验、成功完成标准化考试、道德证明和正规教育。
  • CFP最重要的一点是他们有信托责任,这意味着他们必须以客户的最大利益为出发点做出决策。
  • 了解国际金融理财师(CFP)

    CFP在那里帮助个人管理他们的财务。这可以包括各种需求,如投资规划、退休规划、保险、教育等。CFP最重要的一点是成为你资产的受托人,这意味着他们会考虑你的最大利益来做决定。

    CFP包罗万象,尤其是与投资顾问相比。首席财务官通常从评估你目前的财务开始,包括任何现金、资产、投资或财产,以得出你的净资产。他们也会看看你的负债,比如抵押贷款或学生债务。

    从这一点开始,他们与你合作,你需要拿出一个财务计划。例如,假设你即将退休,他们会创建一个财务计划,可以帮助你度过退休的岁月。或者也许你有一个即将开始上大学的孩子;他们可以帮助制定财务计划来管理成本。

    CFP是一种财务顾问,但它有一个经过认证的称号,显示出对财务规划的深入了解。你可以把CFP想象成一个高级金融顾问。事实上,成为CFP的要求是行业中最困难和最严格的。

    如何成为国际金融理财师(CFP)

    获得CFP称号需要满足四个方面的要求:正规教育、在CFP考试中的表现、相关的工作经验以及表现出的职业道德。

    教育要求包括两个主要部分。候选人必须证明他们拥有美国教育部认可的大学或学院的学士或更高学位。其次,他们必须按照CFP委员会的规定,完成一系列金融规划的具体课程。

    如果候选人拥有某些公认的金融称号,如特许金融分析师(CFA)或注册会计师(CPA)称号,或者拥有更高的商业学位,如工商管理硕士(MBA),通常会放弃第二项要求。

    至于专业经验,候选人必须证明他们在该行业至少有三年(或6000小时)的全职专业经验,或两年(4000小时)的学徒经验,这取决于进一步的个性化要求。

    最后,候选人和CFP持有者必须遵守CFP委员会的职业行为标准。他们还必须定期披露他们参与各种领域的信息,如犯罪活动、政府机构的调查、破产、客户投诉或雇主的解雇。在授予认证之前,CFP委员会还对所有候选人进行广泛的背景调查。

    即使成功完成上述步骤也不能保证获得CFP称号。CFP委员会对是否授予个人该称号拥有最终决定权。

    国际金融理财师(CFP)考试

    CFP考试包括170道选择题,涵盖100多个与财务规划相关的主题。范围包括专业行为和法规、财务规划原则、教育规划、风险管理、保险、投资、税务规划、退休规划和遗产规划。

    各个主题领域都进行了加权,最新的加权可在CFP董事会网站上获得。进一步的问题测试候选人在建立客户-规划者关系和收集相关信息方面的专业知识,以及他们分析、开发、沟通、实施和监控他们向客户提出的建议的能力。

    这里有一些关于CFP考试的管理、费用和分数的附加信息。

  • 时间安排:候选人每天参加两次三小时的会议;40分钟的休息时间分开了会议。考试通常在三月、七月和十一月的三个不同的一周时段进行。
  • 费用: 5美元用于在美国考点进行的考试,提前申请可享受折扣,延迟申请可收取额外费用。
  • 及格分数:这是参考标准,这意味着绩效是根据一组所需的能力水平来衡量的,而不是根据其他参加过相同考试的人的分数来衡量的。这防止了以往考试难度较低或较高时可能出现的任何优点或缺点。
  • 重考:如果您没有通过,您一生中最多可以再重考四次。
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    作者: 爱财富网

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