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信托文件中的“5乘5次方”是什么意思?

富人把大笔钱留给某些受益人,却关心这些人对这笔钱有多负责,这种情况并不少见。当把大笔钱留给一些人时,当然可以想象他们中的一些人会以捐助者可能不同意的方式花费(或挥霍)那大笔钱。为了…

富人把大笔钱留给某些受益人,却关心这些人对这笔钱有多负责,这种情况并不少见。当把大笔钱留给一些人时,当然可以想象他们中的一些人会以捐助者可能不同意的方式花费(或挥霍)那大笔钱。为了解决这一困境,并在某一年的收入较低时提供资金,信托可以包括一个“5乘5的幂”,以允许更大的灵活性。

什么是信任?

信托是一种信托关系,其中一方被赋予责任并为第三方的利益持有资金。设立信托是为了对资金和资产提供法律保护,并确保资金的分配符合捐助者的意愿。信托也可以用于税收优惠和规划目的。这对遗产规划特别有用。

信托(慈善信托除外)通常用于为高净值人士的子女提供可控的、持久的收入。但是他们也可以建立起来,以确保为身体或精神残疾的亲人提供支持,即使是在恩人死后。

大多数信托的建立是为了保护资产,并为特定的爱人提供持续的幸福。在这样做时,这些信托通常允许受益人从信托中获得资金,以达到与他们的健康、教育、支持和维持有关的可确定的标准。基本上是津贴。许多信托还允许受益人获得信托投资每年产生的收入。

什么是“5乘5次方”?

除了这一可确定的标准和收入支付利益之外,“5乘5权力”可以添加到信托公司的规章制度中,该规章制度允许获得[/s2/]更大的金额:a)每年5,000美元,或b)信托公司每年公平市场价值的5%。这有助于保证收入受益人获得最低金额的分配,无论信托产生的收入如何。请注意:如果受益人选择在一年内不行使其“5乘5权力”,可能会产生不利的税务后果。

顾问洞察

亚当·哈丁,CFP
亚当·c·哈丁,CFP投资与金融规划,亚利桑那州斯科茨代尔

个人创建信托的主要原因是,在他们已经过了期限,并且不能自己管理资产之后,为他们的资产交付建立详细的指令。在遗嘱可以指示一次性交付资产的情况下,信托结构可以提供持续的指导。

“5乘5幂”是一种简单的方法,它提供了受益人获得信托资金的一些参数。这基本上意味着在每个日历年,他们可以获得5000美元或5%的信托资产,以较大者为准。

因此,如果信托中有10,000美元,受益人可以取出5,000美元,即使这是信托主体的50%。相反,如果信托有1000万美元,他们可以根据这一安排提取50万美元。

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作者: 爱财富网

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