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人们在选择财务顾问时犯的7个错误

选择财务顾问是一个重大的人生决定,它可以决定你未来几年的财务轨迹。 2019年西北互助银行的一项研究发现,与财务顾问一起工作的美国成年人“比那些独自工作的人有更大的财务安全性、信心…

选择财务顾问是一个重大的人生决定,它可以决定你未来几年的财务轨迹。

2019年西北互助银行的一项研究发现,与财务顾问一起工作的美国成年人“比那些独自工作的人有更大的财务安全性、信心和清晰度”。

与财务顾问合作的价值因人而异,法律禁止顾问承诺回报,但研究表明,平均额外投资回报每年可增加1.5%至4%。

智能资产的新工具使您可以在几分钟内轻松找到合适的财务顾问。我们独家的免费工具可为您找到最多三名通过严格筛选程序的当地信托财务顾问。我们确认每个人都在美国证券交易委员会(SEC)或适当的州监管机构注册,拥有适当的许可证,并且在过去10年内没有未决或有效的监管披露。

在选择顾问时,意识到这七个常见的错误可以帮助你找到内心的平静,避免多年的压力。

1.雇佣非受托人的顾问

根据定义,受托人是指在道德上有义务为他人的最佳利益行事的个人。这项义务消除了利益冲突的顾虑,并使顾问的建议更值得信赖。

SmartAsset匹配平台上的所有财务顾问都是注册的受托人。如果你的顾问不是受托人,并不断向你推销投资产品,使用这个免费工具,找到一个最关心你的顾问。

2.雇佣你遇到的第一个顾问

虽然雇佣离家最近的顾问或黄页中的第一位顾问很有诱惑力,但这个决定需要更多的时间。在选择最适合你的人选之前,花时间面试至少几位顾问。

3.选择专业不对口的导师

一些财务顾问专门从事退休计划,而另一些则最适合企业主或高净值人士。有些可能最适合年轻的专业人士组建家庭。在签署虚线之前,一定要了解顾问的优点和缺点。

4.选择策略不兼容的顾问

每个顾问都有独特的策略。一些顾问可能建议积极投资,而其他人则更保守。如果你更喜欢全力以赴投资股票,那么更喜欢债券和指数基金的顾问并不适合你的风格。

5.不询问凭证

为了给出投资建议,财务顾问需要通过一项测试。向您的顾问询问他们的执照、测试和证书。财务顾问测试包括系列7、系列66或系列65。一些顾问走得更远,成为国际金融理财师或CFP。

6.不了解他们的报酬

有些顾问是“收费的”,无论如何都要向你收取统一的费用。其他人收取你管理资产的一定比例。有些顾问是由共同基金委托的,这是一种严重的利益冲突。如果顾问忽视你的最大利益而赚得更多,不要雇佣他们。

7.尝试自己聘请顾问

很有可能,在你的镇上有几个非常合格的财务顾问。然而,选择一个似乎令人望而生畏。

我们的免费工具让您轻松找到合适的财务顾问。现在,你可以找到最多三名当地信托投资顾问,他们已经接受了严格的监管披露审查,并确认了他们的执照。整个匹配过程只需几分钟。

遵循以下步骤,为您找到合适的顾问

1。点击下面的链接。

2。在您输入您的邮政编码并回答关于您的财务目标的问题后,您可以与您当地的三名顶级顾问进行比较,并决定与谁合作。

3。享受更好的财务未来!

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作者: 爱财富网

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