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什么是包装账户,使用包装账户有什么好处?

如果你没有时间自己投资,希望有一个理财经理来管理你的资产,那么将经纪账户成本“打包”成一笔或固定费用的打包账户是很好的选择。费用是按季度或年度统一收取的,包括所有行政、研究、咨询和…

如果你没有时间自己投资,希望有一个理财经理来管理你的资产,那么将经纪账户成本“打包”成一笔或固定费用的打包账户是很好的选择。费用是按季度或年度统一收取的,包括所有行政、研究、咨询和管理费用。

有两种不同的包装帐户:传统和共同基金。传统的打包账户提供许多不同类型的证券来满足个人投资者的投资需求。传统包装的主要吸引力在于,它们为投资者提供了一个或多个投资经理来管理他们的资金。共同基金包装账户是一篮子共同基金,满足投资者的投资目标。

wraps的出现使小投资者能够接触到专业的投资组合经理,而这曾经只有大型机构投资者和极其富有的人才能接触到。传统包装通常需要至少25,000美元的初始投资。但是随着存款的不断增长和普及,最低存款额也在不断降低。共同基金包装的最低投资金额相对较小,低至2000美元。

包装的另一个优点是它保护投资者免受过度交易或波动的影响。这是当经纪人或基金经理过度交易一个账户来创造额外的佣金。因为包裹账户是按年费收取的,所以你最多只能收取账户资产的固定百分比,通常是1-3%。

进一步阅读,请参阅总结:管理资金的词汇和好处和共同基金介绍。

顾问洞察

里克·康拉德,CFP,纽约罗斯福投资集团公司

包裹账户是一个经纪账户,客户为单个交易支付管理费而不是佣金。这些账户背后最初的动机是改变对经纪人的激励,从数量到资产增长,以应对过度的“搅动”。然而,投资者也必须对收费模式保持谨慎。

例如,一些包装账户主要投资于共同基金,但在基金的基础费用比率之上收取管理费,尽管显然没有太多积极的管理增值。一些由大型共同基金赞助商运营的共同基金组合账户也出现了过度投资组合再分配的迹象,在某些情况下,每两周一次,这对于广泛的市场投资组合来说似乎是不必要的。

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作者: 爱财富网

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