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顾问账户

什么是顾问帐户? 顾问账户是一种投资账户,其中包括投资咨询服务,以帮助客户制定和实施投资购买和战略。随着robo咨询服务的增长,顾问客户可以包括多种级别的服务和建议。许多平台还提供…

什么是顾问帐户?

顾问账户是一种投资账户,其中包括投资咨询服务,以帮助客户制定和实施投资购买和战略。随着robo咨询服务的增长,顾问客户可以包括多种级别的服务和建议。许多平台还提供自动化和个人交互的混合,称为混合顾问帐户。

任何顾问账户的费用结构通常是基于资产的,客户根据账户中持有的资产百分比支付年费。

了解顾问客户

顾问账户为投资者提供一系列不同的服务。顾问账户面向寻求更全面投资方法的投资者。然而,对投资者来说,咨询账户服务的范围很广。账户可以支持整体投资组合管理、个人财务规划或目标资本资产。

一般来说,顾问账户中管理的资产受信托标准的约束,这意味着他们的投资建议基于全面的投资组合匹配。这些账户通常还会产生基于资产的费用,包括运营交易成本和投资组合管理费用。

从整个市场来看,顾问账户的结构通常是针对高净值投资者或寻求折扣平台的投资者。

高净值账户

高净值投资者在寻求专业金融建议和支持时,拥有更广泛选择和服务的优势。

投资组合管理

高净值投资者可以从由财务顾问全面监督的众多个人投资组合管理产品中进行选择,费用从总资产的1%到5%不等。投资最低限额通常在10万至50万美元之间。

金融顾问提供全面的投资组合管理建议,服务包括股票、债券和基金的综合交易。这些投资组合通常按照广泛的分配策略进行管理,还可以包括财产和艺术品等非证券资产的金融服务。

瑞银、摩根士丹利和摩根大通为高净值投资者提供卓越的咨询平台。这些咨询平台通常包括特殊的包裹账户,允许客户专注于特定的投资,如共同基金。瑞银佩斯平台提供了一个例子。

单独管理的账户

独立管理账户是高净值投资者的一种选择,他们寻求将资本投资于由专业基金经理管理的目标投资组合。富达独立管理的客户平台就是一个例子,它提供了多种不同战略的产品。

这些账户允许有针对性的投资,而不是整体的财务规划。富达的最低投资从10万美元到50万美元不等。费用可以从0.20%到1.50%不等。

折扣咨询账户

贴现投资者还会发现许多咨询账户,这些账户会收取少量的顾问服务费。机器人顾问,如改良公司,提供不需要最低投资的服务。分层费用计划与Betterment platfor m一起集成到帐户管理流程中,提供0.25%的低成本数字顾问帐户费用,而高级帐户包括0.40%的费用。

在著名的投资公司,如Charles Schw ab和Vanguard,可以获得专业管理的最低投资折扣咨询账户。这些账户提供robo咨询服务以及个人理财顾问的理财建议。

查尔斯·施瓦布提供智能投资组合robo咨询服务,最低投资5000美元,不收取顾问账户费用。先锋提供个人理财服务,与一名财务顾问合作,最低投资为5万美元。先锋个人顾问服务平台提供0.30%的低顾问账户费用。

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作者: 爱财富网

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