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顾问:爱德华·琼斯和美林如何比较?

美林(Merrill Lynch)和爱德华·琼斯(Edward Jones)是全面服务领域的两家主要金融公司,已经存在了几十年。虽然所有全方位服务的经纪公司都努力为客户提供高水平的…

美林(Merrill Lynch)和爱德华·琼斯(Edward Jones)是全面服务领域的两家主要金融公司,已经存在了几十年。虽然所有全方位服务的经纪公司都努力为客户提供高水平的服务,但爱德华·琼斯和美林在许多方面采取了非常不同的业务方法。美林正在将其培训和销售队伍引向一个新的方向,而爱德华·琼斯(Edward Jones)则坚持一种更传统的方法,这种方法在过去几年里带来了巨大的增长。

起源和历史

【人名】梅里尔

1914年1月6日,查尔斯·e·美林在纽约华尔街7号开设了自己的经纪公司。他的朋友埃德蒙·林奇(Edmund Lynch)很快加入了他,第二年公司更名为美林(Merrill Lynch)。早些时候,该公司进行了几项回报丰厚的审慎投资,包括RKO影业和Safeway杂货店。1941年,该公司与芬纳和比恩(Fenner and Beane)合并,后者是一家大宗商品和投资银行公司,成为华尔街上第一家发布年度财务报告的公司。20世纪50年代,该公司成为纽约证券交易所的大董事会成员。它于1971年上市,并继续作为同类公司中最重要的投资公司,直到2009年1月金融危机期间被美国银行(BAC)收购。2019年,美国银行将美林拆分为两个实体:美林,银行的财富管理部门,以及美国银行证券(BofA Securities),作为投资银行部门运营。

爱德华·琼斯

爱德华·琼斯于1922年在密苏里州圣路易斯市创建了爱德华·琼斯。第一个办事处设在墨西哥的莫。,第二个办公室很快就在科罗拉多州的普韦布洛开张了。爱德华·琼斯(Edward Jones)的业务遍及美国和加拿大的农村和郊区,在2009年出售业务之前,他还在英国设有办事处。

数据分析公司J.D. Power将爱德华·琼斯(Edward Jones)评为2019年投资者对全方位服务经纪公司满意度最高的公司。爱德华·琼斯也在2002年、2005-2007年、2009年、2010年、2012年排名最高,2015年并列第一。

在使用类似商业模式的经纪公司中,爱德华·琼斯比A.G .爱德华兹等竞争对手更持久,成为市场领先的投资公司。爱德华·琼斯迎合个人投资者和小企业,主要是在中美洲。

不同的商业模式

两家公司都是全方位服务的公司,寻求为客户提供全面的服务,包括投资管理、人寿和伤残保险、个人退休账户和定期存款、合格和不合格计划、银行服务和全面的金融计划。但相似之处就到此为止了。

爱德华·琼斯

爱德华·琼斯(Edward Jones)在为经纪人建立业务时采取了一种更加个性化的方法,要求他们敲打办公室周围分区的人行道,并敲门招揽客户。爱德华·琼斯(Edward Jones)强调个人服务及其业务模式,为每个办公室配备两个人——一名持照经纪人和一名处理行政任务的分支机构管理员。经纪人全权负责为分行带来业务。就这样,一个经纪人经营着自己的办公室。

这种模式对公司有效,因为它使爱德华·琼斯能够在拥有多个经纪人的大型办公室无法持续的地方建立业务。由于这个原因,在小城镇和其他大公司不愿意去的偏远地区找到分支机构是很常见的。爱德华·琼斯试图创造一种做生意的个人感觉,就像与家人打交道一样。这种模式让公司得以蓬勃发展。

爱德华·琼斯在美国和加拿大有14,200个办事处,客户群有700万人。该公司是私有的,它认为这使它具有优势,因为它基于对客户的最佳利益做出决策,而不必满足华尔街的盈利目标或对股东负责。

【人名】梅里尔

另一方面,美林自成立以来,一直是华尔街最大、最重要的参与者之一。它的许多客户都是世界上最大的公司和高净值个人。

目前,美林寻求通过与母公司美国银行进一步整合来增加其财富管理业务。它希望通过在同一屋檐下提供银行和金融规划来创建一个“一站式商店”。2019年1月的统计数据显示,只有6%的美国银行富裕客户在美林投资。这意味着,美林有巨大的增长机会来获得其余部分。

2010年,美林还推出了名为美林边缘(Merrill Edge)的折扣经纪服务。该平台旨在与查尔斯·施瓦布(SCHW)、易货贸易和其他为客户提供更多服务的折扣经纪公司竞争。美林这样做是为了吸引不符合最低投资要求的小投资者成为全方位服务客户。目标客户群是拥有0至25万美元流动资产的个人。根据当时的网站,这项服务结合了“美林的投资见解和美国银行的便利性”。尽管这是由美林在2019年推出的,但该业务现在归美银证券所有。该平台已从450亿美元增长到超过2250亿美元。

对于新员工,美林为财务顾问开设了一个名为财务顾问发展计划(FADP)的培训项目。这是一个为期43个月的项目,包括五个阶段:

培训:定向和许可以及业务和营销计划

发展:销售技能、基于目标的财富管理、潜在客户和召开会议

第1阶段:在前几个阶段的基础上进行扩展

阶段2:角色、任务和活动的掌握以及系统和工具的高级培训

第3阶段:关于客户服务、系统和工具的高级培训

近期增长

金融危机后,从2009年到2012年,爱德华·琼斯的净收入增长了42%,2012年达到略低于50亿美元。截至2019年,爱德华·琼斯的收入为94亿美元。相比之下,美林在2009年至2012年间仅增长了10%,达到138亿美元。到2019年,美林的收入已经达到161亿美元。

底线

爱德华·琼斯和美林代表了当今市场上最古老和最成熟的两家投资公司。希望开始这项业务的潜在经纪人和计划者将在两家公司找到全面的培训计划。爱德华·琼斯(Edward Jones)为新员工提供全面的后台支持和一名分支机构管理员,而美林(Merrill)提供一项扩展的培训计划,由一名经验丰富的顾问提供指导,并得到一家大型企业银行的支持。

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作者: 爱财富网

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