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财务顾问的信托名称

大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了数不清的时间,却很少花时间去发展他们对投资顾问职业信托标准的了解。信托研究中心提供的两个称号为财务顾问提供了增强其信托知识的机会,并表明他…

大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了数不清的时间,却很少花时间去发展他们对投资顾问职业信托标准的了解。信托研究中心提供的两个称号为财务顾问提供了增强其信托知识的机会,并表明他们对自己的信托责任是认真的。信托研究中心提供委任投资信托人(AIF)和委任投资信托分析师(AIFA)的称号。

关键要点

  • 信托研究中心为财务顾问提供了两个称号。
  • AIF的称号包括学习信托标准的关心和22个谨慎的投资实践。
  • AIFA级别是AIF级别之后的级别。
  • 标准

    根据信托研究基金会的说法,超过500万人负有谨慎管理他人资金的法律责任。简而言之,有很多受托人。考虑到投资管理过程中涉及的众多人员和数万亿美元的风险,人们可能会认为该行业需要投资受托人了解并遵守与其他领域(如医学、法律和会计)专业人员相同的实践标准。

    虽然这种标准在投资行业的应用在过去并不规范,但最近的信托疏忽案件和由此产生的立法将重点放在信托责任和需要接受这方面的培训上。和大多数其他专业称号一样,AIF和AIFA以及获得这些称号的过程需要一些学习时间和成功完成考试。

    五百多万人是受托人。

    AIF称号

    信托研究中心为那些渴望获得AIF称号的人提供课堂和网络培训项目。一天的课程包括课堂教学和网络教学,网络课程可以在90天内完成。那些对信托研究领域不熟悉的人可能想考虑课堂上活跃讨论的好处,以及提问的机会。

    二十二种谨慎的做法

    AIF项目提供了关于如何遵守信托标准的详细指导,并向参与者介绍了信托研究基金会开发的22项审慎投资实践。这些实践结合了“相关立法的最低要求和行业最佳实践”受托人可以确信,通过坚持这些做法,他们正在履行自己的义务。客户将受益于使用具有AIF称号的顾问的专业知识,因为该顾问将遵守其他人可能不遵守的卓越标准。

    AIFA称号

    AIFA项目是信托专业的下一个层次,是为AIF项目的毕业生提供的为期三天的课堂课程。本课程扩展了每一项“审慎实践”,并教导参与者如何评估受托人对这些实践的遵守情况,这使他们有资格证明组织符合由信托研究基金会定义的“卓越信托标准”。通过获得这一认证,这样的组织向其退休计划的参与者、投资者或捐助者表明,它坚持自己的最高标准——以及对他们资金的管理。

    虽然这两个项目的毕业生可以获得对审慎投资实践的欣赏和知识,但通过他们的成就,他们也获得了可信度。投资顾问业务竞争激烈,潜在客户通常会在选择顾问之前评估多名顾问。通过在继续教育上花费时间和金钱,顾问们表明他们愿意获得必要的专业知识来履行他们对客户的信托责任。

    独立审计和调查分析确定不符合的领域和改进的机会。

    公众认知

    随着公众对信托责任的认识不断提高,就信托事务进行咨询的机会也越来越多。AIFA完全有能力利用这些机会。对于希望确保其投资流程符合信托标准的组织来说,独立财务分析机构可以执行咨询服务,以确定不符合的领域和改进的机会。

    例如,如果你曾有机会目睹一个小型慈善组织或小型企业退休计划的投资委员会的工作,你可能会发现缺乏一个结构化的过程和明确的决策步骤。AIFA评估方法提供了一种独特的方法,帮助惠普将结构和组织引入一个过程,否则该过程可能容易受到流氓委员会成员或过于热心的投资服务提供商的攻击。

    信托卓越证书

    对于那些有信心遵守诚信标准的组织来说,那些获得AIFA认证的组织可以提供一个评估,从而获得诚信卓越认证。该认证可被组织用来证明高水平的管理,这要求那些参与者的利益——潜在的捐赠者、退休计划参与者或其他相关方——被置于组织自身利益之上。

    继续教育的回报

    随着越来越多的资金被委托给慈善捐赠、退休计划和投资顾问的受托人,公众希望知道他们的资金得到了谨慎的管理。每当发现令人震惊的金融不当行为时,人们对受托责任的认识就会激增,比如安然退休计划。

    在安然事件中,受托人——包括公司的高层管理人员和董事会——未能履行其信托义务,将计划参与者的利益置于自身利益之上。美国劳工部(U.S. Department of Labor)提起的一项诉讼记录了许多信托失败,其中包括他们轻率地将等额出资投资于公司股票,在公司健康方面误导员工,并鼓励他们投资更多安然股票,尽管他们知道公司正在衰落。通过这些和其他行动,他们摧毁了员工的退休基金。

    底线

    为了应对信托责任意识的增强,立法者通过了2006年的养老金保护法,该法突出了信托顾问的作用,规定要求由谨慎的专家进行年度审计。独立审计机构有资格对向退休计划参与者提供的合格投资建议安排进行审计。

    越来越多的公众意识、越来越多的监管以及委托给受托人的巨额资金为顾问们制造了一场完美风暴,通过AIF和AIFA的任命,他们可以将自己树立为受托专家。

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    作者: 爱财富网

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