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财务规划组织简介

在过去的几十年里,金融规划行业的发展导致了几个专业协会的成立,这些协会致力于促进顾问的利益以及保护和教育公众。在这一类别中,三个主要组织目前处于领先地位:金融规划协会(FPA)、全…

在过去的几十年里,金融规划行业的发展导致了几个专业协会的成立,这些协会致力于促进顾问的利益以及保护和教育公众。在这一类别中,三个主要组织目前处于领先地位:金融规划协会(FPA)、全国个人金融顾问协会(NAPFA)和全国保险和金融顾问协会(NAIFA)。这些组织都为顾问和消费者提供了大量的好处,共同提高了美国金融规划行业的质量和公众认知度。

财务规划协会
财务规划协会是2000年初注册财务规划师协会(ICFP)和国际财务规划协会(IAFP)合并后成立的。它的主要目标之一是帮助公众理解金融规划者可以提供什么服务,以及他们将如何支付这些服务。FP A要求所有成员遵守其谨慎标准,包括充分披露所有形式的赔偿和可能的利益冲突。FPA网站为消费者提供了丰富的工具和资源,包括文章、书籍、小册子、财务规划博客、智能手机退休规划应用程序和允许用户在他们所在地区找到成员规划者的搜索功能。它还赞助了几个社区推广计划,旨在提高消费者对财务规划重要性的认识,包括:

  • 全国金融扫盲月
  • 美国拯救世界周
  • 金钱智能周
  • 金融四人组
  • 财务规划周
  • 过去,家庭保护协会还与其他消费者保护团体合作,帮助促进保护老年人免受经济虐待。它还在2001年10月8日建立了一个国家金融计划支持中心,为那些直接受到9/11事件影响的人提供免费的金融建议。

    全国个人财务顾问协会(NAPFA)
    该组织致力于促进收费顾问的利益,以便为公众提供胜任、公正的财务规划。它始于1983年2月,现已发展到超过3500名成员和数百个学术和金融附属机构。NAPFA的网站包括有用的链接、顾问搜索引擎和其他资源。会员顾问必须宣誓,他们将始终无条件地把客户的利益放在自己的利益之前,并采取全面的方法来处理客户财务的所有方面,而不收取佣金。他们还需要按照他们打算在实践中使用的格式提交一份样本计划供批准,以及他们打算使用的财务规划软件。

    全国保险和金融顾问协会(NAIFA)
    NAIFA是迄今为止现存的最古老的金融规划组织。它成立于1890年,当时是全国人寿保险人协会,不同于联邦保险局和联邦保险局,它主要关注保险业,致力于创造和保护保险和年金的税收优势。它还促进健康保险和其他福利的私人所有权。它与监管机构和州政府合作,与购买年金和其他固定产品的退休人员和老年消费者合作,保护他们免受不道德的推销员和商业行为的影响。

    全国保险代理人协会还试图建立一个全国代理人和经纪人协会,允许消费者保留他们的保险代理人,如果他们转到一个代理人或经纪人没有执照的州。北美保险协会努力培训其成员如何正确协调和将客户的保险纳入其财务计划的其余部分,以及如何以符合客户最佳利益的方式行事。

    它的网站为顾问和消费者提供资源,包括到其他关键组织的链接,如生命和健康教育研究所和州保险专员,消费者文章和公共服务公告,以及大量的教育信息。美国全国艾滋病协会积极参与社区外联活动,其项目由当地分会赞助,涉及医疗保健、帮助无家可归者、教育年轻人、艾滋病毒教育、药物滥用、家庭和老年人问题以及对美国发生的各种危机的救济支持。在20世纪80年代,它的努力在六个不同的场合受到里根和布什政府的称赞。

    财务规划联盟
    多年来,财务规划行业一直在加大努力,让华盛顿感受到自己的存在。为此,2008年,金融政策局与CFP标准委员会和国家金融行动计划管理局联手创建了金融规划联盟。该组织有三个不同的目标:

  • 确保财务规划人员向公众提供透明、诚信的优质服务
  • 统一、更新和改革管理金融业的陈旧规章制度
  • 弥补行业中众多的监管漏洞
  • 该联盟现在正与立法者合作,为所有提供各种金融建议或以任何身份向公众展示自己作为金融规划者的金融专业人士创建并实施一个全面的信托标准。该联盟还在游说建立一个由联邦快递监管的监督委员会,该委员会将监督金融规划行业,并建立行业实践和能力的最低标准(尽管水平略低于CFP标准委员会设定的标准)。

    底线
    几十年来,金融业不断发展,不断适应,以满足消费者不断变化的需求。尽管他们并不都关注完全相同的问题,但金融规划协会(FPA)、全国金融行动计划协会(NAFPA)和全国金融行动协会(NAIFA)等组织正努力通过社区项目、公共教育计划和国会立法的结合,为金融规划行业提供更高的标准和对消费者的更大保护。

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    作者: 爱财富网

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