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注册财务顾问简介

金融咨询和计划教育协会为金融计划者创建了一种新的职业证书。注册财务顾问(AFC)为财务顾问提供个人财务各个方面的实践培训。 然而,这种证书不是其他证书的翻版,如国际金融理财师或特许…

金融咨询和计划教育协会为金融计划者创建了一种新的职业证书。注册财务顾问(AFC)为财务顾问提供个人财务各个方面的实践培训。

然而,这种证书不是其他证书的翻版,如国际金融理财师或特许人寿保险公司。然而,它确实在许多方面补充了CFP,尽管它本身也是一种证书。本文考察了这一称号的课程和认证过程,以及它与CFP标志的比较。(在进入这个测试之前,学习交易的技巧和诀窍。参见为CFP考试而学习。)

关键要点

  • 认证财务顾问包括个人财务培训。
  • 此证书是对CFP或特许人寿保险公司证书的补充。
  • 辅导员必须满足教育、经验和道德要求。
  • 创始组织

    金融咨询和计划教育协会是一个国际非营利组织,致力于促进金融教育,帮助培训金融教育工作者和顾问。它完全得到其成员的支持,在宗旨和实践上都类似于CFP委员会,尽管它的知名度要低得多。然而,这两个名称之间有一些一般性的区别,我们将在下面讨论。

    成员主要由大学教育工作者、私人执业者、顾问组成,他们与军队成员和政府官员以及各种金融利益组织合作,如美国储蓄银行、金融监管局、联邦贸易委员会、国税局、NEFE(国家金融教育捐赠基金)、美国证券交易委员会和美国财政部。会员定期收到年度会议的时事通讯、研究期刊和折扣。

    AFC候选人必须有至少1000小时的财务顾问经验。

    亚足联证书和课程

    像CFP的同行一样,认证财务顾问在获得认证之前必须满足教育、经验和道德要求。AFC候选人必须有至少1000小时的相关经验,作为一个或另一个身份的财务顾问。

    在这个意义上,财务顾问的定义包括那些在个人基础上为他人提供建议的人,那些帮助培训或教育客户或其他规划者的人,以及那些监督他们的人。然而,标准的这一要素比CFP委员会规定的经验要求要窄,该要求要求在金融行业的几乎任何职位上有三年的经验,无论是否进行任何类型的实际咨询。

    亚足联的课程也没有CFP候选人必须完成的那么严格,尽管它更深入地研究了与美国中低阶层相关的金融问题。

    两个部分

    亚足联的课程分为两个部分。第一部分涵盖了在CFP课程中找到的一些材料,如退休和遗产规划、人寿和财产/意外险、股票、债券、共同基金和个人所得税。它还包括信用卡和债务管理、预算和现金流管理。

    第二个模块比CFP课程更关注消费者债务和沟通,并深入探讨了财务咨询流程、倾听和咨询技能、消费者欺诈和信用报告、债务减免策略、离婚相关问题,如子女抚养、收楼、破产、抵押贷款和学生贷款。

    注册住房顾问证书

    那些希望继续并获得注册住房顾问证书的人必须完成涵盖住宅住房所有方面的第三个模块,如房东和房客问题、财产评估、合同、权利和契约、融资和税收、房地产和抵押贷款行业和立法,还必须满足必要的计划要求。

    课程要求和考试

    自动售检票系统的每个模块成本为425美元,外加50美元的不可退款费用来启动该项目。一旦支付了费用,学习材料就会被发送给学生。然后,学生有三年时间完成所有必修模块。

    每个模块完成后,学生将通过向AFCPE办公室申请,安排在合格的监考站点参加期末考试。考试本身由100道选择题组成,需要大约两个小时才能完成。必须在考试中取得70%或更高的分数才能获得及格分数(不及格者必须支付125美元的重考费)。

    一旦认证被授予,认证者必须每两年完成30小时经批准的继续教育,以保持其资格。CFA认证是投资专业人士的主要认证。

    CFP对亚足联

    如前所述,美国战地服务团的课程更侧重于与中低收入客户相关的问题。与大多数CFP候选人相比,获得认证的财务顾问在债务、信贷和政府援助项目的细节方面接受了更全面的培训,这些候选人接受的培训主要侧重于中上阶层和富裕客户的需求。

    那些寻求尽可能全面的专业金融教育的人可能会考虑同时获得这两种证书。然而,那些对教育低收入人群更有热情的人可能会考虑避开CFP,转而选择亚足联慈善会。AFC候选人也有资格在美国政府中担任一些与金融教育和培训相关的职位。

    结论

    在金融规划行业,认证财务顾问的称号是一个相对较新的证书,但与CFP等其他称号相比,它几乎没有得到公众认可。然而,它与美国大多数中低收入人群高度相关。欲了解更多关于亚足联的信息,请登录http://www.afcpe.org/.

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    作者: 爱财富网

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