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理财顾问需要有学位吗?

财务顾问不需要有大学学位。然而,他们必须通过由金融行业监管机构(FINRA)管理的某些考试,该机构负责管理投资公众和经纪人之间的业务,以确保顾问是合格的。大多数财务顾问至少拥有金融…

财务顾问不需要有大学学位。然而,他们必须通过由金融行业监管机构(FINRA)管理的某些考试,该机构负责管理投资公众和经纪人之间的业务,以确保顾问是合格的。大多数财务顾问至少拥有金融相关领域的学士学位。那些想进一步发展职业生涯的人往往会选择工商管理硕士(MBA)路线。

FINRA要求

FINRA要求那些有兴趣成为特许财务顾问的人要么通过65系列考试,要么通过7系列考试和66系列考试。你想提供的财务建议的类型决定了哪种考试适合你的职业目标。通过必要的FINRA考试对成为一名成功的金融专业人士至关重要,比获得学位更重要。

通过65系列考试并不能使专业人士有资格出售任何证券,而是为客户提供投资建议和财务规划。此外,那些拥有65系列许可证的金融专业人员只能在非任务的基础上工作,向客户收取每小时的服务费。

系列7考试是那些有兴趣成为金融顾问的人可以获得的最通用的证券执照。通过系列7允许金融专业人士出售除商品期货、房地产和人寿保险以外的任何类型的证券。然而,除了系列7之外,获得系列66许可证使候选人有资格成为投资顾问代表和证券代理。

顾问洞察

丽贝卡·道森
加利福尼亚州洛杉矶西尔伯·贝内特金融公司

一般来说,不一定要有大学学历才能成为财务顾问。然而,许多公司将它视为新员工的先决条件,尤其是那些有声望的培训项目的公司。所需的是执照和向金融服务监管机构FINRA注册。主要许可证有:

  • 系列6:用于销售组合投资产品,如共同基金或可变年金。
  • 系列7:更全面的许可证,涵盖系列6下的所有产品以及所有其他证券,如股票、债券和期权。
  • 系列63(在大多数州):各州适用的证券法。
  • 许多公司将赞助新员工获得这些证书,之后他们将在FINRA正式注册。

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    作者: 爱财富网

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