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关于独立经纪商的事实

法律要求持有6系列或7系列许可证的注册代表向经纪自营商注册,以便向公众出售证券。这些清算公司通常以三种基本形式中的一种来定位自己:要么是全套服务、贴现公司,要么是独立公司。 虽然前…

法律要求持有6系列或7系列许可证的注册代表向经纪自营商注册,以便向公众出售证券。这些清算公司通常以三种基本形式中的一种来定位自己:要么是全套服务、贴现公司,要么是独立公司。

虽然前两种类型的经纪自营商通常对他们的代表保持相当高的控制水平,但独立人士通常允许他们的经纪人在如何开展业务方面几乎完全自由,这对于许多有经验的生产商来说很有吸引力,他们可以支付自己的管理费和营销费用。

更多产品

创建独立的经纪自营商是为了容纳持有证券许可证并需要合规和交易执行等服务的后台支持的财务顾问。这些公司通常迎合更有经验的顾问,他们从复杂的客户群中获得高收入。

这一类别的大多数顾问不再需要经理来监督他们,通常也不想被他们的金融市场部门要求销售专有产品。许多独立的经纪自营商在他们的保护伞下提供了比存款公司或全方位服务公司更全面的产品和服务。虽然任何类型的大多数公司都会提供主流产品,如共同基金、年金、单位投资信托、中低级自动化投资组合管理和退休账户,但独立公司通常可以提供普通公众无法获得的高级资金管理平台、对冲基金、石油和天然气合作伙伴关系等替代工具以及专为医疗专业人士等特定细分市场设计的统包投资或储蓄计划。

其他选择,如风险投资、私募发行和海外控股,也适用于符合条件的客户。

支出越多,管理费用越高

独立经纪自营商向规划者提供的另一个主要优势是更高的佣金支出。许多折扣经纪人付给他们的代表固定的工资,也许还有在分公司或办公室实现生产目标的奖金。全方位服务的公司通常会提供某种基本工资,并在基础工资的基础上增加佣金。这种安排的佣金比例通常在30%到60%之间,取决于顾问的生产水平、任期和与公司的关系形式。那些作为独立承包商工作的人通常比那些直接受雇于公司的人得到更高的报酬。当然,在这些公司工作的策划者和经纪人通常很少或没有管理费用,公司提供办公空间、名片、营销、行政支持和其他必要的便利设施。

独立公司通常提供80%-95%的佣金支付,从而允许代表从相同的业务中获得更多的收入。当然,他们也不为他们的经纪人提供全面的服务支持,所以那些试图决定哪种公司最适合他们的人需要清楚地了解如果他们走独立路线,他们将支付的自付费用。

尽管独立的经纪交易商不会告诉他们的代表如何经营他们的业务,但FINRA和SEC仍要求他们提供合规监督,以确保所有相关法规得到遵守。许多公司都会提供额外的清算支持,以协助账户管理和记录保存,尽管这项服务可能会有代价。在他们决定使用和付费的服务中,代表可能有一定程度的选择。

主要参与者

虽然今天市场上有许多独立的经纪自营商,但一些最大和最著名的公司包括LPL金融(LPLA)、雷蒙德·詹姆斯(RFJ)、皇家联盟、英联邦、剑桥、第一联合证券和塞库安金融。也有一些公司跨越了全面服务和独立模式,如美国运通、林肯、安盛、富国银行(WFC)、西北互助和沃德尔&里德。

底线

独立的经纪自营商通常是经验丰富的规划者的最佳选择,因为他们有较高的佣金回报和最低的监管。选择使用它们的代表需要确保他们能够在这种业务模式下产生足够的收入来支付自己的间接费用。有关独立公司的更多信息,请访问LinkedIn的全国独立经纪自营商协会网站。

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作者: 爱财富网

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