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财务顾问面临的最大挑战

今天的财务顾问在日常工作中面临着无数的挑战。他们必须身兼多职,包括资产经理、理财规划师、心理学家和营销人员,才能取得成功。虽然大多数顾问可以很好地扮演其中的一些角色,但总有一两个角…

今天的财务顾问在日常工作中面临着无数的挑战。他们必须身兼多职,包括资产经理、理财规划师、心理学家和营销人员,才能取得成功。虽然大多数顾问可以很好地扮演其中的一些角色,但总有一两个角色最难扮演。

以下是顾问们在努力发展业务和向公众推广品牌时面临的一些最大挑战。

关键要点

  • 没有人说成为一名财务顾问是一件容易的工作——但是顾问面临的许多挑战与财务或投资选择几乎没有关系。
  • 许多挑战涉及到与客户保持关系和管理他们的期望。
  • 不为大公司工作的独立顾问可能也想从专业组织那里寻求支持,而不是完全独自行动。
  • 管理客户期望

    这是一个顾问需要了解客户心理才能成功的领域。虽然管理客户的投资组合可能是一项非常直接的工作,但管理他们的期望可能要困难得多。许多客户对投资回报和利率有不切实际的期望。

    顾问需要能够向他们的客户展示他们如何为投资等式增加价值。他们可以做到这一点的方法之一是帮助客户在投资中保持长期的观点,这样他们就不会偏离市场的每一个动向。当然,坚持这样做需要时间,但是能够开始看到他们的顾问是如何让他们保持正轨的客户将更有可能保持对他们的顾问的忠诚。

    保持联系

    顾问比以往任何时候都有更多的方法与客户保持密切联系,但当事情进展顺利时,许多人就做不到这一点。不管市场在做什么,为了与大多数客户保持牢固的关系,持续的沟通是必要的。顾问们可能想利用Skype和即时消息等服务来与精通技术的客户保持联系。

    管理信息

    一些顾问试图跟上网上和其他地方的信息海洋。聪明的顾问更关注客户行为,而不是对最新消息做出反应。顾问还需要能够引导他们的客户找到可靠的数据来源,这些数据在准确性方面经受住了时间的考验。这有助于防止误解,防止客户根据错误信息犯错误。

    情感投入

    许多财务顾问都是非常理性、善于分析、逻辑思维的人。然而,许多客户的决定是基于情感的。顾问需要能够在情感层面上与他们的客户建立联系,以保持工作关系。这可能包括解释投资或规划决策的情感影响,这样他们的客户就可以看到它将如何在情感层面上影响他们。

    团体支持

    独立的财务顾问在他们的实践中可能经常感到孤独,并且在计划支持方面几乎没有什么。与此斗争的顾问可以在金融规划协会、全国保险和金融顾问协会(NAIFA)或全国个人金融顾问协会(NAIFA)等组织中找到支持。这些团体可以在市场营销、销售、实践管理和职业的其他方面提供丰富的资源,使顾问的生活更加容易。

    底线

    对于顾问来说,理解他们的客户来自哪里,并让他们理解他们提供的价值,这比以往任何时候都更加重要。那些能够成功管理客户期望的人可以提高保留率和他们的底线。加入其中一个专业协会也可以提供额外的支持。

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    作者: 爱财富网

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