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加密货币投资者面临哪些法律风险?

随着人们对数字货币及其对新业务和传统业务的所有影响的兴趣激增,越来越需要澄清这些新技术和货币的法律含义。随着世界各国政府、监管机构、中央银行和其他金融机构努力理解数字货币的性质和意…

随着人们对数字货币及其对新业务和传统业务的所有影响的兴趣激增,越来越需要澄清这些新技术和货币的法律含义。随着世界各国政府、监管机构、中央银行和其他金融机构努力理解数字货币的性质和意义,个人投资者可以在这个新领域进行大量投资。另一方面,投资者在买卖加密货币时会承担一定的法律风险。

虽然数字货币可能很容易与传统的电子货币混淆,但事实并非如此;类似地,它不同于传统的现金货币,因为它不能在交易双方之间实际拥有和转移。数字货币的法律地位之所以模糊不清,很大程度上是因为与更传统的货币和支付系统相比,这一领域最近才变得流行起来。下面,我们将探讨一些与投资加密货币相关的新兴法律含义。

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作为财产的加密货币

对任何加密货币投资者来说,最关键的法律考虑之一与中央当局看待加密货币持有的方式有关。在美国,国税局将加密货币定义为财产,而不是货币本身。这意味着,无论个人投资者在哪里购买数字硬币,当他们在年度纳税申报表中报告其加密货币费用和利润时,他们都要遵守资本收益税法。

加密货币领域的这一方面给美国纳税人增加了层层困惑和复杂性,但困难并不止于此。事实上,尚不清楚购买了外汇资产的数字货币投资者是否必须在某些纳税时间面临额外的申报措施。根据CNBC的一份报告,“任何在国外拥有超过10,000美元的人通常需要填写《外国银行和金融账户报告》(FBAR)...财政部每年都有。另一项法律——《外国账户税收遵从法案》,即FATCA法案——要求某些美国纳税人在向国税局申报纳税时,在表格8938上描述他们的海外账户。”

前联邦税务检察官凯文·斯威尼(Kevin F. Sweeney)就外国加密货币交易所如何使美国数字货币投资者的税务问题复杂化提供了一个暗示:“可能有一个FBAR要求,但我不会说总是有一个,”他解释说,并补充说,缺乏国税局的指导已经为投资者和税务专业人士创造了一个不确定性的“黑洞”。斯威尼补充说:“如果他们希望纳税人知道这一点,然后对没有这样做的纳税人进行处罚,这似乎非常不公平,因为从业者甚至不能100 %地确定是否有FBAR的要求。”。

所有这些都表明,数字货币投资者在报告加密货币损益时,应该采取特别的预防措施,听从税务专业人士的建议。因为规则在不断变化,去年甚至几个月前法律允许的事情现在可能会引起法律关注。

分散状态

许多数字货币的巨大吸引力之一也是个人投资者的潜在风险因素。比特币(BTC)为其他加密货币铺平了道路,因为它是分散的,这意味着它没有实体存在,也没有中央政府的支持。尽管世界各地的政府都以各种方式介入以维护其监管权力,但BTC和其他类似的数字货币仍然不受任何司法管辖区或机构的约束。一方面,这让投资者摆脱了对这些机构的依赖。然而,另一方面,这种状况可能导致法律复杂化。数字货币的价值完全取决于其他所有者和投资者赋予它们的价值;所有货币都是如此,无论是数字货币还是法定货币。如果没有一个中央权威机构支持数字货币的价值,一旦交易或所有权出现复杂情况,投资者可能会陷入困境。

另一个与加密货币相关的潜在风险是由于它们的分散状态与交易细节有关。在大多数其他交易中,实物货币易手。在电子货币的情况下,一个可信的金融机构参与创建和结算存款和债务索赔。这两个概念都不适用于加密货币交易。由于这一根本差异,各种类型的数字货币交易中的当事人之间的法律混乱是一种真正的可能性。同样,由于这些货币的分散状态,在这些情况下的法律求助途径可能难以评估。

商业注册和许可

越来越多的企业正在利用数字货币作为一种支付形式。与其他金融领域一样,企业可能需要注册并获得特定司法管辖区和活动的许可。由于数字货币的法律地位复杂且不断演变,这一领域对于在加密市场运营的企业来说明显不太清楚。例如,只接受加密货币的公司可能根本不需要注册或获得许可证。另一方面,根据其管辖范围,可能要求他们服从特殊考虑。企业主和管理人员有责任确保他们在地方和州一级的运营遵循适当的法律程序。例如,在联邦一级,金融机构必须维持某些与防止洗钱和欺诈、资金转移等相关的活动。诸如此类的考虑也适用于处理数字货币的企业。

欺诈和洗钱

人们普遍认为,加密货币为犯罪组织提供了实施欺诈、洗钱和许多其他金融犯罪的新手段。这可能不会直接影响大多数加密货币投资者,他们不打算使用这种新技术犯下这种罪行。然而,发现自己不幸成为金融犯罪受害者的投资者,不太可能拥有与传统欺诈受害者相同的法律选择。

这个问题还涉及数字货币的分散地位。例如,当加密货币交易所遭到黑客攻击,客户的资产被盗时,通常没有追回丢失资金的标准做法。因此,数字货币投资者通过购买和持有加密货币资产来承担一定的风险。正是出于这个原因,与数字货币相关的开发商和初创企业将大量注意力集中在创建持有数字硬币和代币的安全方式上。然而,尽管新型钱包一直在推出,尽管加密货币交易所一直在改善其安全措施,但投资者迄今尚未能够完全消除与拥有加密货币相关的法律风险,而且很可能永远不会。

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作者: 爱财富网

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