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如何报税

错过纳税申报截止日期或未能全额支付税款会产生严重后果。国税局建议尽快提交过期纳税申报单,以限制你所欠金额的罚款和利息。 关键要点 欠税的纳税人应尽快提交过期申报表。 国税局对欠税收…

错过纳税申报截止日期或未能全额支付税款会产生严重后果。国税局建议尽快提交过期纳税申报单,以限制你所欠金额的罚款和利息。

关键要点

  • 欠税的纳税人应尽快提交过期申报表。
  • 国税局对欠税收取利息和罚款,并可能对未能缴纳税款的纳税人采取严厉的征收行动。
  • 无力支付税款的纳税人可以要求支付计划或向国税局提出妥协。
  • 什么是欠税?

    欠税指的是前一年未偿还的联邦或州税。联邦所得税申报表通常在每年的4月15日到期(对于2020年的税收,日期被移至2021年5月17日)。你可以申请延期报税,这样你还有六个月的时间来报税。但是,即使您的延期获得批准,您仍然必须在规定的到期日之前缴纳税款。

    如何申报欠税

    如果你欠税,你必须向国税局提交过期申报表。这个过程类似于按时报税,但有几件事要记住。

    首先,你需要找到你的税单和其他财务文件。过期纳税申报表需要与常规纳税申报表相同的信息。确保你在欠税的那一年收到了任何W2s和1099。你还需要收集申请所得税减免所需的收据。

    如果你没有所有的文件,或者你不确定你是否有,你可以向国税局索取一份纳税申报表。您可以选择通过电子方式或邮件接收您的成绩单。成绩单通常仅适用于当前纳税年度和最近三个纳税年度中的每一个,但是纳税人可以通过提交表格4506-T来索取以前纳税年度的成绩单

    由于立法的变化,税单经常更新。报税时,请确保您使用的是报税年度的原始税务表格和说明。国税局在其网站上提供了一个往年表格的数据库。

    如果您需要帮助来完成您的过期申报表,您可以使用税务准备软件或聘请专业人士。

    然而,不同于常规的纳税申报单,你不能电子申报过期的纳税申报单。您必须将您的逾期申报表和付款发送到您的表格1040上列出的邮寄地址,或者发送到国税局的延期通知(如果您收到通知的话)。

    请确保在您的付款中包含以前纳税年度所欠的任何税款。您未支付的余额将继续计息,直到全额支付。

    如果我不报税会怎样?

    如果你有欠税,尽快提交一份过期的纳税申报表是很重要的。如果你没有在截止日期前提交或全额缴纳税款,国税局将开始对你的欠款收取罚款。处罚类型包括:

  • 未能提交罚款-如果您错过了提交截止日期,并且没有提交延期申请,国税局将对您的未付税款处以5%的罚款。国税局将继续在五个月内每月收取5%的额外费用。对于逾期60天以上提交的申报表,还有一项额外的迟交罚款。如果您的报税单在2020年1月1日或之后到期,您的罚款等于您的过期税单的全部金额或435美元,以较少者为准。
  • 未缴纳罚款—如果您在截止日期前未缴纳税款,国税局将对您的滞纳金每月收取0.5%的罚款。未申报罚款的最高限额也是25%,但是利息将继续累积,直到您的纳税义务全部付清。
  • 少交预计税款也会受到处罚,预计税款通常在4月15日、6月15日、9月15日和1月15日到期。(2021年第一次预计纳税截止日期是2021年4月15日,尽管申报2020年所得税的截止日期较晚。)

    除了利息和罚款之外,其他不便可能是由于没有申报和缴纳税款造成的。例如:

  • 国税局不会向过期的纳税人退款。
  • 你可能难以获得抵押贷款、联邦财政援助或其他贷款。
  • 自营职业收入不能获得社会保障福利。
  • 国税局可能会为您提交一份替代申报表,其中可能不包括您有资格获得的所有信用和扣减。
  • 国税局可能会开始征收,这可能包括对你的银行账户或薪水征税,或者对你的财产征收联邦税。
  • 您可能会受到额外的执法处罚或刑事指控。
  • 如果我付不起税款怎么办?

    国税局提供了几个选项来帮助那些无力纳税的纳税人。然而,如果你欠税,你可以联系国税局寻求帮助。如果你什么都不做,国税局将继续对你未付的税款收取利息。

    无力支付税款的个人的一些选择包括:

  • 请求延期收款
  • 提议妥协
  • 申请合理的原因援助
  • 申请减免罚款
  • 请求分期付款协议
  • 重要的

    纳税人减免倡议引入了经修订的征收程序,以帮助欠税和因新冠肺炎大流行病而经历财政困难的纳税人。

    在某些情况下,你可能需要专业人士的帮助,为你的未付税款准备一份妥协或其他解决方案。尽量避免那些声称能提供简单解决方案来减少债务的税务结算公司。这些公司经常收取高额费用,并做出几乎不可能兑现的承诺。

    处于这种情况的纳税人应该联系一位合格的税务律师,他可以评估他们的情况并提供建议。关键是尽快拿到lp,最好是在你收到国税局的通知之前,以限制罚款和累积利息。国税局有一个包括律师在内的经批准的联邦报税人主管。它还提供低收入纳税人诊所来帮助这种情况。

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    作者: 爱财富网

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