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捐赠:如何最大化你的税收减免

慈善捐赠给合格组织的货物和金钱可以从你的所得税中扣除,从而降低你的应税收入。慈善捐赠的扣除额一般不能超过你调整后总收入的60%,尽管在某些情况下可能会有20%、30%或50%的限制…

慈善捐赠给合格组织的货物和金钱可以从你的所得税中扣除,从而降低你的应税收入。慈善捐赠的扣除额一般不能超过你调整后总收入的60%,尽管在某些情况下可能会有20%、30%或50%的限制。如果没有很多现金,还是有很多机会可以同时捐款和在税收上省钱的。

关键要点

  • 慈善捐赠可以帮助那些有需要的人或支持有价值的事业,但同时也可以降低你的所得税支出。
  • 符合条件的现金捐赠和物品可以免税,但一定要保留捐赠收据,并且接受者是503(c)慈善组织。
  • 你在某一年可以扣除的金额是有限制的,但你通常可以结转一些未使用的扣除额,这也取决于资格。
  • 计划你的付出

    有许多慈善捐赠的税务规划机会,你可以利用这些机会给你最大可能的扣除。如果你现在知道你明年将比今年处于一个更高的税级,你可以考虑推迟到明年扣除额更高的时候。大型慈善礼物也应该仔细规划,以最大限度地减少扣除额,最大限度地降低您的自付费用。

    例如,如果你今年有25,000美元的应税收入,并向慈善机构捐赠了15,000美元,你将获得整个礼物的扣除额,而你在税收上节省的钱将降低礼物的成本。如果你捐赠超过15,000美元,超出部分将不得不结转到下一个纳税年度,在接下来的12个月内,你将无法享受这部分扣除额。

    获得捐款收据

    任何超过250美元的现金捐赠都需要组织对礼物进行书面确认。国税局只要求你为小额捐赠保留取消的支票或礼物的其他记录。然而,如果你接受审计,每次捐赠都会从慈善机构获得收据,这将加强你的税务记录。如果你捐了一大笔钱,却没有或找不到收据,审计时将不予批准。在每年年初建立你的记录系统,并将所有的捐赠收据放在同一个地方。

    捐赠家庭用品

    如果你想在税收上省钱,做慈善,同时清理你的地下室,你可以把家庭用品而不是钱捐给慈善机构。您可以按捐赠时的估计价值捐赠物品。有许多慈善机构和教会组织接受捐赠的衣物和家庭用品,以赠送或转售给有需要的人。非现金捐赠的规定稍微严格一点。您必须从该组织获得所有非现金捐赠的书面收据,并准备一份捐赠物品及其价值的清单。

    对于较大的捐赠,需要更详细的记录,包括购买物品的信息。捐赠超过5000美元的物品需要官方评估。

    不要忘记车辆费用

    如果你是一个慈善组织的志愿者,并且没有报销汽车费用,如果你有良好的记账记录,你可以把它们作为慈善礼物。您在慈善商店一年中行驶的里程将记录在里程记录中,包括每次旅行的日期、旅行的目的和行驶的总里程。你可以要求实际费用或每英里14美分。后者更容易跟踪和报告。您还必须获得慈善机构对志愿驾驶的书面确认。

    仔细跟踪您的结转

    如果您因为达到应税收入的最大百分比而无法在一年内扣除所有慈善捐赠,您可以将它们结转最多五年,此后,它们将到期,您不能再使用它们。如果你有税收结转,仔细跟踪它们,以便在到期前用完,如果可能的话。如果你有失去结转余额的风险,保留当年的捐款,确保先用完旧的。

    底线

    向慈善机构捐款是一种很好的方式,可以展示你的捐赠精神,同时也可以为你的税收省钱。即使你没有很多钱捐给慈善机构,你也可以捐出你不想要的衣服和家庭用品,但仍然可以获得扣除。

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    作者: 爱财富网

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