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全美五大基金

在黄金时期寻找可靠收入的退休人员不能再依赖货币市场基金和存款证(CDs),因为利率太低,无法使它们成为可行的退休主要储蓄工具。 相反,应对生活成本上升的关键是资金的明智多元化。截至…

在黄金时期寻找可靠收入的退休人员不能再依赖货币市场基金和存款证(CDs),因为利率太低,无法使它们成为可行的退休主要储蓄工具。

相反,应对生活成本上升的关键是资金的明智多元化。截至2018年,Transamerica提供的基金相对较少,只有133只,但这五只基金可以创造一个多样化的储蓄账户,让你在退休后继续生存。

泛美增强穆尼基金

这个债券基金提供来自全美市政政府债券的免税收入。债券的平均期限为6.13年,平均期限为5.13年。信贷质量主要是AA (63%),其次是A (9%)。

尽管高于平均水平的费用率为0.69%,晨星还是授予了这只基金三颗星。自2012年10月31日成立以来,该基金的表现一直优于巴克莱市政信托。

泛美股息集中基金

该基金在中大盘股区间持有较少数量的股份(35至45),可以显示至少25年的股息历史。目标是通过分散收益、股息增长和资本增值的组合来提供总回报。

最大的行业是金融、医疗和工业;大多数股份是国内的,但是大约18%是国外的。作为退休投资组合的长期组成部分,它以适度的风险提供相对稳定的收入。基金费用率1.01%,晨星评级二星。

泛美大盘股价值基金

泛美大盘股价值基金乍一看可能类似于专注于股息的基金,在大盘股领域有少量主要是国内股票,但持有量有很大不同。该基金专注于价值而非股息,使其成为整体资本保值和增长的合适的少数投资组合组成部分。

最大的行业是金融、医疗保健和消费类大宗商品,几乎全部是国内控股。费用比例为1.06%,不含负载费。晨星给这只基金两颗星。

泛美高收益债券基金

这种债券基金风险很大,但与更安全的选择相比,它也提供了更高的回报。净资产值(NAV)的价格历史说得很清楚——有些年,比如2009年,涨幅高达56.42%,或者2016年,涨幅为14.13%,会让任何投资者微笑。

其他年份,如2008年,该基金下跌-25.29%,或2015年,资产净值损失-4.66%,可能很困难。只要投资组合能够承受未来的下跌,这支三星级基金就能在提振整体收入方面创造奇迹。

该基金自1985年6月14日成立以来,30天证券交易委员会收益率为5.24%,年平均回报率为7.22%。持有超过80%的高收益垃圾债券,评级为BB、BBB或更低。平均期限为5.62年,平均期限为3.51年。费用比例为1.06%。

泛美新兴市场债务基金

将一小部分储蓄放入新兴市场债务会带来一定的风险,但由于涉及全球范围,对任何一个地区的敞口都是有限的。该基金在外国政府中约占60%,其中墨西哥(12.97%)、印度尼西亚(9.29%)、墨西哥(8.34%)和俄罗斯(4.75%)是前三大政府持股。

剩余的债务分散在不同国家的多个部门,能源、材料和工业是最重要的部门。平均期限为11.87年,平均期限为6.39年。信用质量差异显著,AAA为1.1%,AA为5.81%,A为4.74%,BBB为40.08%,其余为BB或以下。费用比例为1.18%。

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作者: 爱财富网

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