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不同类型的信用证

什么是信用证? 信用证是对卖方的保证或保证,即他们将为一笔大的交易得到付款。它们在国际或对外交流中尤为常见。把它们看作是金融机构或交易的另一个认可方的一种支付保险形式。第一批信用证…

什么是信用证?

信用证是对卖方的保证或保证,即他们将为一笔大的交易得到付款。它们在国际或对外交流中尤为常见。把它们看作是金融机构或交易的另一个认可方的一种支付保险形式。第一批信用证常见于18世纪,被称为旅行信用证。最常见的现代信用证有商业信用证、备用信用证、可撤销信用证、不可撤销信用证、循环信用证和红色条款信用证,尽管还有其他几种。

关键要点:

  • 信用证保证卖方在一笔大交易中会得到付款。
  • 银行和金融机构通常承担确保卖方得到支付的责任。
  • 这种文件通常用于国际或外汇交易。
  • 单据类型包括商业信用证、备用信用证、可撤销信用证、不可撤销信用证、循环信用证和红色条款信用证。
  • 理解信用证

    商业信用证,有时被称为进出口信用证,在完成国际贸易中起着重要作用。国际商会出版了《跟单信用证统一惯例》(UCP),大多数商业信用证都遵守该惯例。

    备用信用证的工作方式与大多数其他类型的信用证略有不同。如果交易失败,一方没有得到应有的赔偿,当受益人能够证明它没有收到承诺的东西时,备用信用证就可以支付。这更多地被用作保险,而不是促进交流的手段。

    可撤销信用证为发行人创造了杠杆作用。根据合同,一方在任何时候修改或取消交易都是合法的,通常不经受益人同意。这类信件不常见到,因为大多数受益人不同意,UCP也没有这方面的规定。

    不可撤销信用证比可撤销信用证更常见。这些条款规定,未经所有相关方同意,不得进行任何修改或取消。不可撤销信用证可以保兑的,也可以不保兑的。保兑的信用证要求另一家金融机构担保付款,这通常是受益人不信任对方银行的情况。

    循环信用证是为多种用途设计的。它们可以用于一系列支付。这些在希望持续合作的个人或企业中很常见。这些信用证通常有一个到期日,通常是一年。

    红色条款信用证包含由买方提供的无担保贷款,作为合同剩余部分的预付款。有时一方要求红色条款信用证,以获得必要的资金来购买、制造或运输交易中涉及的货物。

    双方同意

    每一份信用证,无论何种类型,在提交给担保金融机构审查之前,都要写在双方同意的正式文件中。在为任何交易获得信用证之前,双方在提交申请前必须清楚地相互沟通。双方必须审查申请中的条款和条件,并了解截止日期,包括信用证的到期日以及在发送和提交之间给予的任何时间宽限。

    虽然大多数信用证涉及国际交换,但它们可以用来帮助促进任何类型的贸易。在同意支持信用证之前,金融机构可能会审查申请人的信用历史、资产和负债,并试图找到卖方合法经营的证据。买方通常与银行有现有关系。因此,银行了解该方的信誉和总体财务状况。如果买方无法向卖方付款,银行负责全额付款。如果买方支付了一部分款项,银行负责支付剩余款项。

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    作者: 爱财富网

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