您的位置 首页 个人理财

可转让信用证定义

什么是可转让信用证? 可转让信用证是一种金融担保,称为信用证,它还允许第一受益人将部分或全部信用证转让给另一方,从而产生第二受益人。最初从银行接受可转让信用证的一方被称为第一受益人…

什么是可转让信用证?

可转让信用证是一种金融担保,称为信用证,它还允许第一受益人将部分或全部信用证转让给另一方,从而产生第二受益人。最初从银行接受可转让信用证的一方被称为第一受益人或主要受益人。

可转让信用证通常用于商业交易,以确保向供应商或制造商付款。可转让信用证是预付款的另一种选择。

关键要点

  • 可转让信用证允许初始受益人将他们应得的部分或全部信用证转让给另一方。
  • 信用证在某些商业交易中被视为确保向供应商或制造商付款。
  • 可转让信用证的当事人是申请人(买方)、第一受益人(中间人)和第二受益人(卖方)。
  • 理解可转让信用证

    可转让信用证是包含可转让条款的信用证。制成品的卖方通常需要信用证——银行的一封信,保证买方对卖方的付款将按时收到,金额正确——才能继续处理客户的订单。如果卖方要求信用证,买方必须与银行合作获得信用证批准。

    在可转让信用证中,银行将包括将信用证延期——买方批准的全部或部分信用证——转让给第二受益人的条款。如果在付款时需要贷款,第二受益人获得付款权。然而,如果贷款由银行支付,第一受益人仍有责任支付贷款。

    除了获得付款的权利,第二受益人还获得与交易相关的所有义务。

    可转让信用证的当事人是申请人、第一受益人和第二受益人。申请人是交易中的买方,而第一受益人是中间人。第二受益人是卖方。

    可转让信用证批准

    信用证审批流程类似于接受银行贷款的流程。买方必须提交信用证申请,包括其信用状况的详细信息。银行会在承销过程中分析买家的信用评分和财务稳定性。如果获得批准,信用证表明银行愿意向借款人发放特定金额的贷款,如果需要贷款来支付客户与卖方的订单。

    贸易协定中的可转让信用证

    可转让信用证是国内和国际贸易协定中使用的一种信用支持形式。假设买方与卖方签订了价值45,000美元的合同。在交易中,卖方特别要求在继续生产前出具可转让信用证。

    买方需要与银行合作,以获得一份45,000美元的信用证的批准,该信用证带有一项可转让条款,允许作为第二受益人向卖方支付款项。如果银行同意45,000美元的可转让条款,那么原始受益人可以在销售时要求银行直接向卖方支付45,000美元。

    可转让信用证与保兑信用证

    对买方来说,可转让信用证可能比保兑信用证更方便。那是因为买方只需要向一家银行办理可转让信用证。

    然而,在保兑信用证中,买方必须获得两张信用证才能保兑第一张信用证。它们是从两家不同的银行获得的,第二家银行担保第一家银行的信。如果第一家银行拖欠还款,卖方需要保兑信用证。

    本文来自网络,不代表爱财富网立场,转载请注明出处:http://www.htuba.com/news/1996.html

    作者: 爱财富网

    发表评论

    您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

    返回顶部