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保兑信用证定义

什么是保兑信用证? 保兑信用证是指借款人从第二家银行获得的原始信用证的附加担保。第二封信保证,如果第一家银行未能付款,第二家银行将在交易中向卖方付款。如果卖方对第一份信用证的开证行…

什么是保兑信用证?

保兑信用证是指借款人从第二家银行获得的原始信用证的附加担保。第二封信保证,如果第一家银行未能付款,第二家银行将在交易中向卖方付款。如果卖方对第一份信用证的开证行的信誉有疑问,借款人可能被要求获得第二份信用证。要求保兑信用证降低了卖方违约的风险。

保兑信用证如何运作

信用证是国际贸易中最常用的流通票据。以及需要为商品或服务支付大量费用的商业交易。卖方可以要求买方获得全额交货时所欠货款余额的信用证,而不是要求预付款。这封信作为买方银行的保证,保证按时全额付款。如果买方未能履行合同中概述的义务,银行将承担全额赔偿的责任。

同一家银行不能签发第一份和保兑信用证。

卖方可能要求第二份信用证或保兑信用证。第二封信要求阿布·耶尔在国内或国际交易中提供一家以上银行的支持。如果卖方对第一份信用证的信誉不满意,可能需要保兑的信用证。很多情况下,第二家银行是卖方银行。当买方收到第二封信时,它确认第一封信,并将其视为保兑信用证。第二家银行承诺向卖方支付规定的金额,如果第一家银行在出具保兑信用证时没有这样做。

获得第二张信用证的过程与第一张信用证相同。万一违约,买方必须找第二家银行支持其购买。第二份信用证的资金结构通常也会考虑第一份信用证的条款。在某些情况下,卖方可能只要求第二份信用证代表总到期金额的一定百分比,因为销售已经附有第一家银行的信用证。

就像第一张信用证一样,银行在签发保兑信用证时也可能向买方收取费用。费用的金额可能取决于交易的规模和支付金额,以及买方和银行之间的关系。在许多情况下,他们可能会要求买方拿出证券或现金作为抵押品,以换取这封信。

关键要点

  • 保兑信用证是借款人在第一份信用证之外从第二家银行获得的担保。
  • 确认函降低了卖方违约的风险。
  • 通过签发保兑的信用证,第二家银行承诺如果第一家银行未能付款,将向卖方付款。
  • 特殊考虑

    买家必须与银行合作以获得信用证。这需要一个完整的信用申请——就像买家申请贷款一样。如果银行批准信用证,它会证明如果买方在付款时违约,它愿意向卖方支付规定的金额。这封信的条款通常把付款作为买方的贷款。

    如果买方在资金到期时无法向卖方付款,银行将向买方发放贷款。买方在收到信件时也同意银行的条款和条件。如果需要,贷款条款可能包括规定的利率和付款时间表以及其他有关还款的披露。

    如果卖方对买方的第一份信用证感到满意,他们可以接受这份未经确认的信用证。未经确认的信用证只需要一家贷款银行的支持,这意味着不需要第二份或经确认的信用证。

    保兑信用证的优势

    就像(第一份)信用证一样,保兑的或第二份信用证通过保护买卖双方的利益对双方都有好处。这封信向卖方保证,货物和/或服务运输给买方后,卖方将收到货款。如上所述,如果买方不付款,银行承担付款责任。通过收到第二封信,违约风险会降低,因为如果第一家银行不能支付,另一家银行会同意支付。买方可以放心,当他们获得保兑的信用证时,他们将从卖方那里收到所要求的货物和服务。

    保兑信用证示例

    这里有一个关于保兑信用证如何运作的假设例子。假设A公司从B公司采购物资,B公司在不同的国家运营。为了方便交易,B公司要求买方银行出具信用证。公司A收到这个,并将其发送给卖方。由于第一份信用证的开证行在不同的国家,其信誉未知,公司A告诉买方,它需要从另一家银行获得第二份信用证才能完成交易。买方向卖方银行申请第二封信。这将很可能满足销售条件,因为乙公司已经与该银行有关系。

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    作者: 爱财富网

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