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投行vs招商银行:有什么区别?

投资银行与商业银行:综述 投资银行和商业银行是不同类型的金融机构。这些银行不服务消费者——个人客户或小型和中型企业。他们提供的一些服务是一样的,包括承销和投资服务。但是,理论上区分…

投资银行与商业银行:综述

投资银行和商业银行是不同类型的金融机构。这些银行不服务消费者——个人客户或小型和中型企业。他们提供的一些服务是一样的,包括承销和投资服务。但是,理论上区分这两个机构职能的界限往往模糊不清,因为这些活动经常渗透到彼此的领域。投资银行从事贸易融资活动,而商业银行参与国际融资和承销活动。

关键要点

  • 商业银行向国际金融、公司商业贷款和承销提供贷款服务。
  • 投资银行业务通常是收费的或以资金为基础的,为客户提供更广泛的服务。
  • 商业银行帮助公司和高净值个人。
  • 投资银行客户包括机构投资者、政府和公司。
  • 投资银行

    投资银行是出于各种目的充当中介的机构。他们的活动通常因机构而异。他们从事的大多数服务往往是大型复杂的金融交易。投资银行客户通常是政府和其他金融机构以及机构客户,如对冲基金、养老基金和大公司。

    纯投资银行主要负责通过注册和发行债券或股票为企业、政府和市政当局筹集资金,并通过首次公开发行(IPO)在公开市场上出售这些投资。投资银行传统上大量承销和出售这些证券。小型精品投资银行公司可能会将其关注点缩小到一个小的专业领域。他们还通过股票销售促进公司的合并和收购(M&A),并向公司提供研究和财务咨询。

    投资银行可能是收费的,因为它们提供银行和咨询服务。它们也可能是以基金为基础的,因为它们可以从客户那里获得利息和其他租赁收入。

    一些世界上最著名和最大的投资银行包括巴克莱银行、瑞银集团和瑞士信贷银行。这些银行中的许多还为公众经营较小的零售和商业分行。

    虽然投资银行专注于较大的公司,但商业银行向对风险投资公司来说规模过大、但小到足以在大型交易所进行引人注目的公开募股的公司提供服务。

    商业银行

    就像投资银行一样,具体的发行名单因所涉及的商业银行而异。有趣的是,商业银行这个术语是英国用来描述投资银行的术语。

    商业银行不与大众打交道,所以不接受存款,也不取款。相反,他们为高净值个人和跨国公司服务。他们的一些主要职能包括国际融资和承销活动。这些可能包括——但不限于——外国公司投资、外国房地产投资、贸易融资和国际交易便利化。

    商业银行可能参与发行信用证、国际资金转移以及贸易和贸易技术咨询。这些银行通过收费赚钱,因为它们向客户提供咨询和其他相关服务。

    今天的几家主要商业银行包括摩根大通(JPM)、高盛和花旗集团。就像投资银行一样,许多银行也有商业和零售业务,为个人消费者和中小型企业服务。

    主要差异

    商业银行和投资银行之间有细微的区别。虽然两者都在金融领域运作,但有一些关键的总体区别。一般来说,投资银行专注于首次公开募股和大型公开和私人股票发行。商业银行倾向于通过提供创造性股权融资、过桥融资、夹层融资和一些高度描述的企业信贷产品来关注小规模公司。

    为了弥合风险资本和公开发行之间的差距,较大的商业银行倾向于与其他金融机构私下进行股权交易,并在此过程中,通常在他们认为表现出强劲的平衡表、坚实的基本面和强劲的增长潜力的公司中占有很大份额的所有权。

    虽然商家向客户提供贸易融资产品,但投资银行很少这样做,因为大多数投资银行客户已经不再需要贸易融资和与之相关的各种信贷产品。

    特殊考虑

    虽然投资银行主要为大型公司(如大型共同基金公司)提供服务,但它们也可以通过私人财富管理和私人客户服务部门为私人投资者提供咨询服务。提供的研究通常包括对各种股票投资的买入、卖出和持有评级。商业银行为公司和高净值个人提供服务,这些人通常在世界各地都有业务。

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    作者: 爱财富网

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