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信用证定义

什么是信用证? 信用证,或称“信用证”,是一种银行出具的保证买方对卖方的付款将会按时收到且金额正确的信函。如果买方无法支付货款,银行将被要求支付全部或剩余货款。它可以作为一种设施提…

什么是信用证?

信用证,或称“信用证”,是一种银行出具的保证买方对卖方的付款将会按时收到且金额正确的信函。如果买方无法支付货款,银行将被要求支付全部或剩余货款。它可以作为一种设施提供。

由于国际交易的性质,包括距离、每个国家不同的法律以及难以亲自了解每一方等因素,信用证的使用已经成为国际贸易的一个非常重要的方面。

关键要点

  • 信用证是银行或金融机构发出的文件,保证卖方将按时收到买方的全额付款。
  • 信用证经常在国际贸易行业中使用。
  • 有许多不同的信用证,包括一种叫做循环信用证。
  • 银行开信用证要收费。
  • 信用证是如何运作的

    因为信用证通常是流通票据,开证行向受益人或受益人指定的任何银行付款。如果信用证是可转让的,受益人可以将提款权转让给另一个实体,如母公司或第三方。

    银行通常要求以证券或现金作为发行信用证的抵押品。

    银行还收取服务费,通常是信用证金额的一定百分比。国际商会跟单信用证统一惯例监督国际交易中使用的信用证。有几种类型的信用证。

    信用证的类型

    商业信用证

    这是一种直接付款方式,由开证行向受益人付款。相比之下,备用信用证是一种次要的付款方式,在这种方式下,银行只在持票人不能付款时才付款给受益人。

    循环信用证

    这种信件允许客户在特定的时间内,在一定的限度内提取任意数量的款项。

    旅行信用证

    对于那些出国的人,这封信将保证开证行将兑现在某些外国银行开出的汇票。

    保兑信用证

    保兑信用证涉及开证行以外的银行为信用证提供担保。第二家银行是保兑行,通常是卖方银行。如果持票人和开证行违约,保兑行保证根据信用证付款。国际交易中的开证行通常要求这种安排。

    信用证的一个例子

    花旗银行为拉丁美洲、非洲、东欧、亚洲和中东的买家提供信用证,这些买家自己可能难以获得国际信贷。花旗银行的信用证帮助出口商将进口商的国家风险和开证行的商业信用风险降至最低。

    信用证通常在两个工作日内提供,保证由保兑的花旗银行分行付款。当客户处于潜在的不稳定经济环境中时,这种优势尤其有价值。

    常见问题

    什么是信用证?

    在国际贸易中,信用证通常被用来表示在银行或金融机构的担保下,将按时全额支付给卖方。通过发送信用证,银行将收取一定的费用,通常是信用证的一定比例,此外还要求买方提供抵押品。在各种形式的信用证中,有循环信用证、商业信用证和保兑信用证。

    信用证的例子是什么?

    考虑一个处于不稳定经济环境中的出口商,在这种环境下,信贷可能更难获得。美国银行将向该买方提供一份信用证,在两个工作日内有效,其中购买将由美国银行分行担保。因为银行和出口商有现有的关系,银行知道买方的信誉、资产和财务状况。

    商业信用证和循环信用证的区别是什么?

    作为最常见的信用证形式之一,商业信用证是指银行直接向受益人或卖方付款。相比之下,循环信用证可用于特定时间框架内的多次付款。通常,这些协议用于持续关系的业务,协议期限通常为一年。

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    作者: 爱财富网

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