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加速软件的三个最佳选择

Quicken是Intuit,Inc. (INTU)开发的三个非常著名、广泛使用和非常成功的金融软件程序之一。Intuit随后在2016年将其个人财务管理工具出售给私募股权公司H.…

Quicken是Intuit,Inc. (INTU)开发的三个非常著名、广泛使用和非常成功的金融软件程序之一。Intuit随后在2016年将其个人财务管理工具出售给私募股权公司H.I.G. Capital。

Quicken为用户提供从基本的支票和储蓄账户管理和预算,一直到投资组合分析和管理功能(如资本收益跟踪)的服务。该程序有基于Windows的版本,也有与苹果操作系统兼容的Windows版本。

尽管为许多全球市场制造,但Quicken仍然主要专注于北美客户群。虽然Quicken自1983年首次发布以来一直主导着其利基市场,但也有许多类似的替代产品可供选择,这些产品越来越挑战其主导地位。

关键要点

  • 虽然Quicken仍然主导着金融软件程序领域,但有几种选择。
  • 一个竞争对手是薄荷,一个只读的预算规划者和支出跟踪者。
  • 另一家竞争对手个人资本提供投资管理服务。
  • 专为苹果产品开发的银行活动是一个个人或小型企业财务管理程序,允许用户通过几种设备监控账户。
  • Mint.com

    Intuit本身为2009年收购的Quicken in提供了一个更简单、更基本的替代方案。Mint是基于云的,而不是独立的软件程序。这是一项免费服务,仅提供基本功能,如创建和跟踪预算和财务目标以及监控个人信用评分。

    Mint.com提供的服务类似于Quicken最基本的初始版本。基本上是一个预算规划者和支出跟踪者,它不提供重要的投资管理服务。该程序因帐户同步问题和不允许每月银行对账的事实而受到批评,因为它自动假设所有下载的数据都是正确的。

    Mint.com是一个只读服务,这个事实对程序来说是有利也有弊。只读服务提供了更高的互联网安全性,因为即使有人能够访问用户的信息,他们所能做的只是查看帐户,而不能采取任何行动(如转账)。当然,作为只读服务的缺点也限制了用户可以做什么,因此也限制了服务的能力和功能。

    像几乎所有类似的个人财务管理程序一样,薄荷可以通过几乎任何联网设备访问,包括个人电脑、平板电脑和智能手机。

    个人资本

    对于喜欢基于云的计划的个人来说,个人资本是Quicken的一个有吸引力且成本较低的替代方案,它提供了广泛的投资管理工具。事实上,截至2019年12月,它管理着123亿美元的资产(AUM)。

    基本的个人资本金融服务包是免费的,包括账户跟踪、预算、账单支付和其他基本服务。然而,个人资本(Personal Capital)的资金主要来自个人,资产至少为10万美元,他们选择升级到该公司提供的个人财富管理服务。管理的第一笔100万美元资产的费用从0.89%开始,每年低至0.49%(超过1000万美元的账户)。个人资本的费用明显低于全面财富管理服务的平均水平。

    通过付费理财服务,客户将被指派一名个人理财顾问,并获得客户期望财富管理公司提供的所有常规服务,包括税收和遗产规划、税收损失获取、保险建议、儿童教育基金以及为客户提供全面财务管理的任何其他必要服务。

    但即使是免费的个人金融服务也是广泛的,与Quicken相比具有竞争力。包括诸如预算、退休计划、401(k)费用分析和投资分配目标检查等服务。预算部分包括一个现金流工具,允许个人输入收入和支出,然后接收他们的预计现金流的每周、每月或年度分析。

    退休计划可以用来制定退休计划,然后监控用户遵守计划的程度。该功能允许用户设定支出和储蓄目标,跟踪收入事件,并预测其投资组合的未来价值。其资产配置部分确定用户的风险承受能力,然后提出适当的投资配置建议。本模块提供的综合功能和输入变量的灵活性与任何类似的免费或付费服务相比都是非常好的。

    个人资本在许多层面上都获得了好评,其中之一是它提供了比大多数这类项目更好的账户同步。它还获得了客户服务的高分,这是免费金融服务软件项目难得的加分。个人资本提供比Quicken更深入的投资分析和规划。它还通过使用双因素身份验证来增强安全性。

    个人资本服务可以通过电脑、平板电脑或手机获得。

    银行活动(iBank)

    iBank于2004年首次亮相,是由IGG软件公司专门为苹果的操作系统设计的——最初是macOS(适用于台式电脑和笔记本电脑),后来是iOS(适用于iPhones和iPads)。IGG在2016年将其更名为银行活动。

    旨在作为一个个人或小型企业财务管理计划,银行活动提供无数的金融服务,包括银行,信用卡,贷款和投资账户管理。Quicken中没有包含但Banktivity标准的功能包括多货币功能和可变贷款摊销。其审查个人所有金融账户的平台可以在一个中央仪表板上找到:支票、储蓄、货币市场、股票和固定收入投资、退休账户、贷款账户和经纪账户。

    凭借其不断更新的图表,Banktivity以其提供的详细收入、支出和投资业绩分析而闻名,跟踪股票、股息和股票期权的买卖。

    该程序还允许轻松制作和打印自定义财务报告,它甚至允许用户在需要时打印新的支票。

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    作者: 爱财富网

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