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投资房地产的主要原因

投资房地产的好处很多。有了精选的资产,投资者可以享受可预测的现金流、出色的回报、税收优势和多样化——并且有可能利用房地产来积累财富。 关于投资房地产的思考?以下是你需要知道的关于房…

投资房地产的好处很多。有了精选的资产,投资者可以享受可预测的现金流、出色的回报、税收优势和多样化——并且有可能利用房地产来积累财富。

关于投资房地产的思考?以下是你需要知道的关于房地产的好处,以及为什么房地产被认为是一个好的投资。

关键要点

  • 房地产投资者通过租金收入、升值和依赖房地产的商业活动产生的利润来赚钱。
  • 投资房地产的好处包括被动收入、稳定的现金流、税收优势、多元化和杠杆作用。
  • 房地产投资信托(REITs)提供了一种投资房地产的方式,而不必拥有、经营或融资房地产。
  • 现金流

    现金流量是房地产投资在支付抵押贷款和运营费用后的净收入。房地产投资的一个主要好处是其产生现金流的能力。在许多情况下,随着时间的推移,现金流只会随着你偿还抵押贷款和积累股本而增加。

    税收减免

    房地产投资者可以利用大量的税收减免来节省税收。一般来说,你可以扣除拥有、经营和管理一处房产的合理成本。

    快速事实

    你可以贬值建筑成本,但不能贬值土地。

    由于购买和改善投资物业的成本可以在其使用寿命内折旧(住宅物业为27.5年;商业39年),你受益于几十年的扣除,这有助于降低你的税收收入。另一项税收优惠:你可以通过1031交易所推迟资本收益。

    欣赏

    房地产投资者通过租金收入、依赖房地产的商业活动产生的利润以及升值来赚钱。房地产价值往往会随着时间的推移而增加,如果投资得当,你可以在出售时获利。租金也往往会随着时间的推移而上涨,这可能会导致更高的现金流。

    圣路易斯联邦储备银行的这张图表显示了自1963年以来美国的平均房价。灰色阴影区域表示美国经济衰退。

    Source: Federal Reserve Bank of St. Louis.

    建立公平和财富

    当你支付房产抵押贷款时,你就建立了资产净值——这是你净资产的一部分。当你建立资产时,你就有了购买更多房产的杠杆,从而进一步增加现金流和财富。

    投资组合多样化

    投资房地产的另一个好处是其多样化的潜力。房地产与其他主要资产类别的相关性较低,在某些情况下为负。这意味着将房地产加入多元化资产的投资组合可以降低投资组合的波动性,并提供更高的单位风险回报。

    房地产杠杆

    杠杆是使用各种金融工具或借入资本(如债务)来增加投资的潜在回报。例如,抵押贷款20%的首付可以让你获得100%你想买的房子——这就是杠杆。因为房地产是一种有形资产,可以作为抵押品,融资很容易。

    竞争风险调整回报

    房地产回报因地点、资产类别和管理等因素而异。尽管如此,许多投资者的目标是超过标准普尔500指数的平均回报率——许多人所说的“市场”过去50年的年均回报率约为11%。

    通货膨胀保值

    房地产的通胀对冲能力源于GDP增长与房地产需求之间的正相关关系。随着经济扩张,对房地产的需求推动租金上涨。这进而转化为更高的资本价值。因此,房地产往往通过将一些通胀压力转嫁给租户,并以资本增值的形式纳入一些通胀压力,来维持资本的购买力。

    房贷歧视是违法的。如果你认为自己受到了基于种族、宗教、性别、婚姻状况、公共援助的使用、国籍、残疾或年龄的歧视,你可以采取一些措施。其中一个步骤是向消费者金融保护局或美国住房和城市发展部(HUD)提交报告。

    房地产投资信托基金

    如果你想投资房地产,但还没有准备好投入到拥有和管理房地产中,你可能想考虑房地产投资信托(REIT)。你可以在主要的证券交易所买卖公开交易的房地产投资信托基金。许多交易量很大,这意味着你可以很快进入和离开一个位置。房地产投资信托基金必须向投资者支付90%的收入,因此它们通常比许多股票提供更高的股息。

    底线

    尽管投资房地产有很多好处,但也有缺点。其中一个主要原因是缺乏流动性(或者说将资产转化为现金和将现金转化为资产相对困难)。与股票或债券交易不同,房地产交易可能需要几个月才能完成。即使有经纪人的帮助,仅仅找到合适的交易对手也需要几周的时间。

    然而,房地产是一种独特的资产类别,易于理解,可以提高投资者投资组合的风险和回报水平。房地产本身提供现金流、税收减免、股权建设、竞争性风险调整回报和通胀对冲。房地产也可以通过分散投资降低波动性来增强投资组合,无论你投资的是实物资产还是房地产投资信托基金。

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    作者: 爱财富网

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