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另类投资的利弊

另类投资曾经是机构投资者和高净值投资者的领域,现在继续受到欢迎,并正在进入散户(个人)投资者的投资组合。 以下是一些替代方案的利弊,以及顾问为客户进行这些非传统投资的方式。 替代方…

另类投资曾经是机构投资者和高净值投资者的领域,现在继续受到欢迎,并正在进入散户(个人)投资者的投资组合。

以下是一些替代方案的利弊,以及顾问为客户进行这些非传统投资的方式。

替代方案向上

另类投资通常与股市无关,这意味着它们增加了投资组合的多样化,并有助于减轻波动性。他们还可以提供传统投资所没有的税收优惠。

像任何投资一样,替代方案的回报率没有保证,但它有可能高于传统投资。个人投资者投资组合中替代方案的支持者坚称,他们现在可以获得复杂的投资和潜在的更高回报,而直到不久前,只有养老基金和基金会等机构以及富人才能获得这些回报。

风险

另类投资比传统投资工具更复杂。它们通常有更高的相关费用,而且比股票、债券和共同基金等传统投资更不稳定。大多数投资于流动性差的投资,这使得它们难以退出并定期定价。

与任何投资一样,高回报的潜力也意味着高风险。

克服缺点

自2008年金融危机以来,流动性替代投资激增,提供了吸引普通散户投资者的流动性和价格透明度。

流动性替代基金包括交易所交易基金(ETF)和共同基金,它们使用类似于对冲基金的策略来减轻风险。他们的投资通常与股票和债券无关。

私募股权等另类投资也在进入401(k)平台。私募股权基金的基础资产通常流动性差,难以估值,这给在固定缴款计划中提供这些资产带来了挑战。固定缴款计划为计划参与者提供每日投资选项的流动性和价格。为了克服流动性和定价挑战,私人股本公司正寻求通过目标日期基金和集体投资信托基金提供私人股本敞口。

401(k)计划中私募股权作为期权的倡导者认为,普通投资者现在将获得潜在的更高回报,这种非传统投资与他们必须选择的典型普通期权(如共同基金、股票和债券)相比产生了更高回报。

另类投资展望

根据Strategy & amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp;amp部分原因是投资公司降低了对面向另类投资的共同基金的准入要求。此外,除了通常的债券、共同基金和ETF组合之外,投资者自己也对一些东西产生了兴趣。许多新兴经济体正从以储蓄为导向的方式转向投资方式,这使得它们对寻求新机会的投资者具有吸引力。

然而,考虑到投资比特币等加密货币的到来,这一前景可能是保守的。这种投资选择可能会动摇,但全球机构对它的兴趣表明,对于那些寻求高风险/高回报工具的人来说,它可能是一种可行的选择。

另一项吸引大量资金的投资是股权众筹。个人投资者可以通过提供这些机会的在线网站购买新公司的股票。这是一项非常高风险的投资,因为许多新公司都失败了。但有足够多的投资者成功案例让这种选择对小投资者也有吸引力。

底线

另类投资越来越受投资者欢迎。这些非传统投资的支持者认为,与共同基金、股票和债券相比,普通投资者现在可以获得与股市无关的资产,从而提供多样化和潜在的更高回报。与大多数个人投资者习惯的传统投资相比,替代方案较为复杂,风险通常较高。对于金融顾问来说,在为客户的投资组合推荐这些投资时,教育是关键。

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作者: 爱财富网

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