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晨星:卓越的共同基金来源

进入共同基金市场的投资者经常面临令人困惑的一系列信息和术语,这让他们不确定从哪里开始。共同基金网站上充斥着关于大盘股基金、小盘股基金、部门基金、阿尔法、贝塔、风格盒子和其他深奥概念…

进入共同基金市场的投资者经常面临令人困惑的一系列信息和术语,这让他们不确定从哪里开始。共同基金网站上充斥着关于大盘股基金、小盘股基金、部门基金、阿尔法、贝塔、风格盒子和其他深奥概念的信息。

经纪人和理财规划师很乐意为客户推荐任意数量的基金和基金家族,但一些投资公司的业绩记录要比其他公司好得多。那么,客户可以从哪里获得关于给定基金或基金家族的可靠、无偏见的信息呢?请继续阅读了解详情。

权威资源

几十年来,晨星一直被视为金融行业共同基金的首要信息来源。第一本共同基金原始资料手册于1984年出版,这一资源已被全球数百万投资者和数千名金融顾问使用。晨星对成千上万只有载和无载共同基金以及可变年金子账户基金进行排名、评级和分析。许多当地公共图书馆提供晨星服务。

晨星向投资者提供的主要工具之一是一页纸的基金概况介绍。这张表包含了一只gi ven基金的相关信息,让投资者能够快速评估其潜力。本表中的一些数据包括下列数据。

晨星风格盒子

这个通用工具将共同基金分为九个不同的类别之一,股票基金和固定收益基金有不同的类别。例如,股票基金可以根据其资本化和投资目标分为大盘股成长基金或小盘股价值基金。

生命统计

每份概况介绍都在页面底部列出了基金的联系信息、成立日期、管理的总资产和最低初始及后续购买金额,以及基金所有股票类别的销售费用表(如果有)的完整明细。所有管理费和12b-1费用也包括在内。

历史表现

晨星基金概况介绍始终显示基金在过去三个月和六个月、一年、三年、五年和十年以及自基金成立以来的平均年度总回报。这些数字是在对所有类别的零售股票(甚至在某些情况下还有机构股票类别)评估任何相关销售费用的情况下运行的。还会公布累计总退货数量。显示前五年的季度回报。

增长10,000美元

每份报告都包含一张图表,显示了从基金成立到现在的10,000美元初始投资的增长情况,其中包括所有销售费用和其他费用。

明星和类别评级

这些往往是投资者在选择基金时首先考虑的指标。星级评级根据过去在四大资产类别中的表现对基金进行排名,而类别评级是对同一风格框中的基金进行更具体的比较。 

基金构成和持股

详细列出了按资产类别和行业分列的基金内个别证券持有量的百分比细目。每份概况介绍还按公司列出了该基金的前10大持股。债券和其他固定收益基金还包含该基金持有的个别证券的平均期限和到期日的明细。

投资目标

每份概况介绍都打印了基金的既定投资目标以及将用于实现这一目标的一般投资战略。

晨星的拍摄

概况介绍的这一部分简要介绍了基金及其投资组合经理的业绩,并对基金的短期和长期未来业绩提出了意见。

技术数据

晨星为每只基金分析了许多技术指标,如夏普比率、贝塔、阿尔法以及基金风险、波动性和回报的其他数学量化指标。这些也总是在单独的部分列出。

特殊考虑

围绕退休账户年金投资的规则发生了重大变化。2019年,美国国会通过了《安全法案》(SECURE Act),对退休计划中的年金进行了规则修改。年金现在更便于携带,这意味着当你换工作时,你的401(k)年金可以转到另一个计划中。

该法律还通过限制账户持有人在公司因破产而无法支付时是否可以起诉提供者来降低年金提供者的法律风险。投资者应咨询金融专业人士,以审查《证券交易法》的新规定。

重塑自我

晨星于2005年上市。自那以后,该公司不断完善和扩大其产品和服务套件。它的服务现在已经不仅仅是简单的分析,还包括面向金融规划者的成熟的资金管理软件和x光投资组合分析服务,这些服务允许规划者和投资者看到他们投资组合中持有的股票的潜力,为投资者的武库增加了额外的工具。

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作者: 爱财富网

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