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共同基金:它们如何支付股息

有数以千计的共同基金可供选择,大多数基金都具有使其成为受欢迎的投资选择的基本特征:其中包括流动性、多元化和专业管理。但是只有一些共同基金有另一个潜在的好处,那就是高股息收益率。在这…

有数以千计的共同基金可供选择,大多数基金都具有使其成为受欢迎的投资选择的基本特征:其中包括流动性、多元化和专业管理。但是只有一些共同基金有另一个潜在的好处,那就是高股息收益率。在这里,我们来看看这种共同基金是如何产生并向投资者分配股息的。

关键要点

  • 拥有分红或计息证券的共同基金将这些现金流传递给基金投资者。
  • 股息是投资者在公司利润中的份额。公司根据其财务结果批准该金额。
  • 利息是投资者以债券或其他债务工具的形式向政府或公司贷款的款项。
  • 股息共同基金

    高股息收益率基金吸引那些优先考虑稳定收入的投资者。这些基金只投资高股息股票和高收益债券,以便年复一年地为股东提供固定收入。

    这种收入以股息分配的形式支付,代表投资者从所有来源获得的基金收益份额。

    许多基金旨在避免产生股息的资产和支付利息的债券,以尽量减少股东的纳税义务。其他人关注的是股价快速增长的潜力,而不是稳定但更适度的股息收入。但这些基金也可能有一些股息分配。

    在任何情况下,法律要求所有基金每年至少分配一次累积股息,但从那时起,时间和其他细节可能会有很大不同。

    了解共同基金支付的股息

    股息代表公司利润的一部分。财务繁荣的公司通常以股息的形式将一部分利润传递给股东。

    每位股东持有的每股股份都有固定的金额。例如,IBM在2019年6月10日支付了每股1.62美元的股息。可口可乐支付了每股40美分的股息。波音公司宣布股息为每股2.055美元。

    在高股息收益率基金中,这一收入可能构成其总回报的一大部分。面向增长的基金可能只从少数持股中获得适度的股息。

    共同基金投资者可以在发行时获得股息分配,也可以选择将资金再投资于额外的基金份额。

    法律规定,从投资组合中获得任何股息的共同基金都必须将其传递给股东。基金这样做的确切方式可能有所不同。

    利息如何计算

    共同基金的投资组合可能包括有息股票或有息债券,或者两者都有。

    共同基金被要求以股息支付的形式将所有净收入转移给股东,包括公司和政府债券、国库券和国库券等债务证券赚取的利息。

    债券通常每年支付固定利率,称为息票支付。付款是债券面值的一个百分比。

    与股票股息不同,债券利息是有保证的,支付金额是预先确定的。

    研究基金的投资者需要知道他们在基金概况表上看到的历史回报是否包括股息的再投资——换句话说,不要假设它包括增长率和股息分配,从而夸大其潜在回报。

    聚合和计时

    大多数向优先股或普通股或两者支付股息的公司通常按季度支付股息。有些公司每年在阿瑟支付一次股息,甚至有一些公司每月发放股息支票。

    共同基金收集这些收入,然后按比例分配给股东。

    法律要求所有基金每年至少分配一次累积股息。那些以当前收入为导向的人将按季度甚至按月支付工资。但是其他许多公司只在一年或半年的基础上支付股息,以尽量减少管理成本。

    事实上,一些基金可能会在某些月份扣留一些股息,然后在以后的月份支付,以实现更公平的收入分配。

    从投资组合中的固定收益证券获得的利息也按比例汇总并分配给股东。这些可能作为股息收入出现在报表上。

    关于股息再投资

    一些投资者,尤其是那些不是退休人员的投资者,更喜欢将他们的股息再投资,而不是获得股息。对于共同基金来说,制定股息再投资计划很容易。投资者可以通知经纪人或基金公司自动将现金再投资到额外的股票中。

    股东也可以用他们的股息购买不同基金的股票。只要第二只基金在自己的家族中,基金公司通常会允许这样做。不管购买的是什么基金,独立经纪商和投资公司通常都会这么做。

    纳税申报和股票定价

    支付股息的基金将按照除息日支付的股息金额降低其股价,方式与个股相同。

    例如,一只股票价格为10.42美元、每股股息为0.10美元的基金,在除息日的交易价格为10.32美元。任何在创纪录的日期拥有股份的股东都将获得这一红利。

    除非它们来自个人退休账户(IRA)或税收优惠退休计划中的资金,否则所有股息现在都被视为支付当年的普通收入。

    共同基金股息在表格1099-DIV中报告,类似于个股股息。

    再投资、集合和定价的规则在很大程度上也与支付股息的主有限合伙企业、房地产投资信托基金、目标日期基金和交易所交易基金(ETF)相同。

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    作者: 爱财富网

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