您的位置 首页 投资

什么是共同基金的资产净值?

净资产值代表基金的每股市值。它是投资者从基金公司购买基金股票并将其出售给基金公司的价格(“赎回价格”)。它是通过将基金投资组合中所有现金和证券的总价值,减去任何负债,除以已发行的股…

净资产值代表基金的每股市值。它是投资者从基金公司购买基金股票并将其出售给基金公司的价格(“赎回价格”)。它是通过将基金投资组合中所有现金和证券的总价值,减去任何负债,除以已发行的股票数量得出的。基于投资组合证券的收盘市场价格,在每个交易日结束时进行一次资产净值计算。

例如,假设一只共同基金有4500万美元投资于证券,500万美元现金,总资产为5000万美元。该基金负债1000万美元。因此,该基金的总价值为4 000万美元。

总价值数字对投资者很重要,因为从这里可以计算出基金的单位价格。通过将一只基金的总价值除以未偿单位的数量,你就得到单位价格——这是一种通常引用资产净值的度量形式。因此,共同基金的价格大约与NAVPS同时更新。

基于我们之前的例子,如果基金有400万股未偿股份,每股价格将为4000万美元除以400万美元,等于每股净资产值10美元。

关键要点

  • 净资产值代表基金的每股市值。
  • 资产净值的计算方法是将基金投资组合中所有现金和证券的总价值减去任何负债,再除以已发行的股票数量。
  • 资产净值计算很重要,因为它告诉我们该基金的一份股票价值多少。
  • 共同基金的价值与股票的价值

    共同基金股票交易的资产净值定价系统与公司发行并在证券交易所上市的普通股或股票有很大不同。

    一家公司通过首次公开发行(IPO)和可能的后续增发发行有限数量的股票,然后在纽约证券交易所(NYSE)等交易所进行交易。股票的价格是由市场力量或股票的供求决定的。股票的价值或定价体系完全基于市场需求。

    另一方面,共同基金的价值取决于投资于该基金的金额、运营成本及其流通股。然而,资产净值没有为基金提供业绩指标。因为共同基金几乎将所有收入和实现的资本收益分配给第二大股东,所以共同基金的资产净值在衡量基金业绩时相对不重要。相反,共同基金最好通过其总回报来判断,总回报包括基础证券的表现以及支付的股息。

    顾问洞察

    乔·阿拉利亚,CFP
    加州格伦·卡本的CarsonAllaria财富管理公司。

    资产净值只是共同基金的每股价格。它不会像股价一样一整天都在变化;它在每个交易日结束时更新。因此,一个列出的资产净值价格实际上是昨天收盘时的价格。但是你下的订单将基于当前交易日结束时更新的导航。因此,在买卖股票时,你可能不知道确切的资产净值。

    例如,如果你想购买价值10,000美元的共同基金ABCDX,而截至昨日收盘的资产净值为100美元,这意味着你将购买100股股票。然而,如果资产净值在你购买的那天大幅增加,你实际上购买的股份将少于你最初计划的100股。为了防止这一问题,你也可以购买或出售美元数额,而不是股票。

    本文来自网络,不代表爱财富网立场,转载请注明出处:http://www.htuba.com/news/1399.html

    作者: 爱财富网

    发表评论

    您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

    返回顶部