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共同基金:优势与劣势

共同基金目前是大多数投资者最受欢迎的投资工具,但在投资之前,了解它们提供的优势和劣势至关重要。 关键要点 共同基金是美国最受欢迎的投资选择 投资者的优势包括高级投资组合管理、股息再…

共同基金目前是大多数投资者最受欢迎的投资工具,但在投资之前,了解它们提供的优势和劣势至关重要。

关键要点

  • 共同基金是美国最受欢迎的投资选择
  • 投资者的优势包括高级投资组合管理、股息再投资、降低风险、方便和公平定价。
  • 缺点包括费用高、税收低、交易执行不力,以及潜在的管理弊端。
  • 共同基金:综述

    有各种各样的基金,涵盖不同的行业和不同的资产类别。这种投资的一些优点包括路德先进的投资组合管理、股息再投资、降低风险、方便和公平定价。

    缺点包括高费用比率和销售费用、管理滥用、税收低效率和糟糕的交易执行。

    这里更详细地看看这种投资策略的优缺点。

    共同基金的优势

    投资者选择如此频繁地投资共同基金的原因有很多。让我们细分几个细节。

    高级投资组合管理

    你买共同基金的时候,支付管理费作为费用比例的一部分,用来聘请专业的投资组合经理买卖股票、债券等。对于在投资组合管理中获得专业帮助来说,这是一个相对较小的代价。

    股息再投资

    由于基金宣布了股息和其他利息收入来源,它可以用来购买共同基金的额外股份,从而帮助您的投资增长。

    降低风险(安全)

    投资组合风险的降低是通过使用多样化来实现的,因为大多数共同基金将投资50到200种不同的证券,这取决于投资的重点。众多股指共同基金拥有1000个或更多的单个股票头寸。

    便利和公平定价

    共同基金容易买,也容易理解。它们的最低投资通常较低(约2500美元),每天仅按收盘净资产值进行一次交易。这消除了全天的价格波动和日内交易者的各种套利机会。

    与任何类型的投资一样,你的预算、时间表和利润目标的细节将决定什么是最适合你的共同基金选择。

    共同基金的缺点

    然而,作为共同基金的投资者也有缺点。下面更详细地看一下其中的一些问题。

    高费用率和销售费用

    如果你不关注共同基金的费用比率和销售费用,他们可能会失控。投资费用率高于1.20%的基金时要非常谨慎,因为它们被认为是在较高的成本端。一般要警惕12b-1广告费和销售费。有几家不错的基金公司没有销售费用。费用降低整体投资回报。

    管理弊端

    如果你的经理滥用职权,可能会出现混乱、人事变动和粉饰门面的情况。这包括不必要的交易、过度置换以及在季度末之前出售亏损者以修复账目。

    税收低效率

    不管你喜不喜欢,当涉及到共同基金的资本收益支出时,投资者没有选择。由于全年证券持有的周转率、赎回、收益和损失,投资者通常从基金中获得不可控税务事件的分配。

    交易执行不力

    如果您在当日资产净值的截止时间之前的任何时间进行共同基金交易,您将获得相同的共同基金买入或卖出收盘价资产净值。对于寻求更快执行时间的投资者来说,可能是因为投资期限短、当日交易或市场时机,共同基金提供了一种弱执行策略。

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    作者: 爱财富网

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