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美国基金对先锋集团:理解差异

美国基金与先锋集团:综述 美国基金和先锋集团是世界上最大的两个共同基金管理公司。两家公司都以研究和以客户为中心为荣,尽管它们在提供良好回报的同时营销资金的方式相反。所有回报比较都基…

美国基金与先锋集团:综述

美国基金和先锋集团是世界上最大的两个共同基金管理公司。两家公司都以研究和以客户为中心为荣,尽管它们在提供良好回报的同时营销资金的方式相反。所有回报比较都基于每只基金截至2019年12月31日的净资产值。

关键要点

  • 美国基金和先锋集团是世界上最大的两个共同基金家族。
  • 美国基金收取前端负载和后端负载,费用比例高;先锋基金是空载的,费用率低。
  • 美国基金产品由投资组合经理积极管理;先锋基金是被动管理的。
  • 美国基金

    美国基金是私人资本集团的一个部门,成立于1931年。总部位于洛杉矶的资本集团是美国最大的资产管理公司之一,管理着超过1.8万亿美元的资产(AUM)。美国基金提供股票、股票收益、资产配置和固定收益类基金的选择。针对特定退休年限的资产配置基金是该公司的高评级专业之一。fu nds由投资组合经理积极管理,他们关注价值并保持低周转率。

    美国基金不做广告。它通过向传统经纪人和金融顾问支付佣金来营销其基金。为了支付这些佣金,其基金收取前端负载、后端负载和更高费用比率的组合。

    先锋基金

    先锋基金是相互拥有的先锋集团的一个部门。先锋公司成立于1975年,总部位于宾夕法尼亚州福吉谷,是世界上最大的资产管理公司之一,在AUM拥有超过5.6万亿美元的资产。公司独特的结构使其共同基金的股东成为公司的实际所有者。

    先锋集团以更低的资产管理费的形式将所有潜在利润返还给基金,使它们的费用比率在共同基金行业中最低。

    先锋提供与美国基金相同资产类别的基金。所有先锋共同基金都是空载的,没有12b-1费用。该公司做一些广告,但不向推荐其基金的经纪人或财务顾问支付佣金。Vanguard最出名的是作为一个传递管理指数基金的领导者,这是一种由它已故的创始人杰克·博格尔发明和倡导的投资管理方法。尽管如此,先锋还提供了一系列积极管理的基金。

    美国基金对先锋集团的例子

    为了理解执行和回报的差异,这里比较了美国基金和先锋集团提供的增长基金。

    美国基金的美国增长基金(AGTHX)是一只专注于资本增长的大型股票基金。投资组合经理练习主动选股。截至2020年2月10日,该基金的费用率为0.65%,周转率为36%。基于投资媒体使用晨星公司的数据进行的计算。在截至2019年12月31日的10年中,其年化总回报率在过去3年中为16.21%,在过去5年中为12.39%,在过去10年中为12.94%。

    先锋增长指数投资者基金(VIGRX)也通过投资大型股票寻求资本增长。该基金跟踪CRSP美国大盘股增长指数,该指数包括约占美国股市总市值85%的股票。截至2020年2月10日,该基金的费用率为0.17%,周转率为11%。基于投资媒体使用晨星公司的数据进行的计算。在截至2019年12月31日的10年中,其年化总回报率在过去3年中为19.10%,在过去5年中为13.06%,在过去10年中为14.44%。

    美国增长基金的前端销售费用为5.75%,而先锋增长指数基金则没有。对于先锋基金来说,这是一个额外的成本优势,除此之外,费用比率每年降低0.48%。

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    作者: 爱财富网

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