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机构基金定义

什么是机构基金? 机构基金是只对大型机构投资者开放的集体投资工具。这些基金为客户建立全面的投资组合,提供不同的市场目标,并可以出于各种目的进行投资,包括教育捐赠、非营利基金会和退休…

什么是机构基金?

机构基金是只对大型机构投资者开放的集体投资工具。这些基金为客户建立全面的投资组合,提供不同的市场目标,并可以出于各种目的进行投资,包括教育捐赠、非营利基金会和退休计划。投资机构基金的机构类型包括公司、慈善机构和政府。

关键要点

  • 机构基金是由机构投资者独家持有资产的投资基金。
  • 机构基金之所以存在,是因为大机构与小投资者的需求不同。
  • 机构基金可以包括共同基金的机构股票、混合机构基金和独立的机构账户。
  • 理解机构基金

    机构基金的出现是为了满足较大机构的独特需求,这些机构往往不同于其他类型的投资者。这些基金有特定的要求,包括大额最低投资。

    机构客户通常比普通投资者有更多的钱可以投资。除其他因素外,这种更大的资本获取渠道可能导致他们的账单更少。机构投资者也往往有更长的时间跨度,为投资流动性差的资产提供了更大的空间,从而可以产生更高的回报。面向机构投资者的基金有时会专注于这一优势。

    机构通常也比散户投资者面临更多限制。许多非营利组织不能投资那些从社会弊病中获利的公司。例如,一个宗教慈善机构可能需要避免投资酒精,而一个环保团体可能希望远离石油生产。这些具体要求排除了投资追踪标准普尔500指数的指数基金的可能性。

    机构客户通常有一个董事会负责管理他们的投资组合,并可以选择基金经理为他们投资。

    机构基金的类型

    投资经理专门为机构客户提供几种类型的基金结构。这些基金通常是一个集合基金的一部分,综合管理以提高运营效率和降低交易成本。机构基金产品可包括以下内容:

    机构共同基金股票类别

    共同基金提供机构股票。这些股票有自己的投资要求和费用结构——机构股票通常具有共同基金中所有股票类别的低西方费用比率。最低投资一般在10万美元左右,虽然可以高很多。

    机构混合基金

    除了共同基金,投资经理也可以创建机构混合基金。机构混合基金的投资和基金要求与机构共同基金的股票类别类似。他们也有自己的收费结构,并可以提供较低的费用比例,因为规模经济从更大的投资。

    独立账户

    投资经理还为机构投资者提供单独的账户管理。当机构客户寻求管理公司提供的既定投资基金之外的资产时,通常使用单独账户。

    在某些情况下,投资经理可能负责在一个广泛分散的独立账户中管理机构客户的所有资产。独立账户将有自己的费用结构,由投资经理决定,这些费用可能高于其他机构基金费用,因为基金管理涉及更大的定制。

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    作者: 爱财富网

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