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我如何判断一只共同基金的表现?

什么是共同基金? 共同基金是投资于股票和债券等资产的资金池。资金被分成股票供投资者买卖。共同基金提供了一种有效的方式来投资多样化的投资组合,就像任何投资一样,选择一个或几个符合你投…

什么是共同基金?

共同基金是投资于股票和债券等资产的资金池。资金被分成股票供投资者买卖。共同基金提供了一种有效的方式来投资多样化的投资组合,就像任何投资一样,选择一个或几个符合你投资目标的共同基金需要进行彻底的研究。

以下是评估共同基金并决定它是否是你投资组合的正确选择的三个步骤。

评估投资风格

第一步是对共同基金进行分类,以确定它是否符合您的范围。例如,如果你正在寻找一只提供稳定收入的共同基金,一只以增长为导向的中端价值基金可能会让你失望。

投资风格也可以从增长或价值、大公司或小公司以及被动或主动投资的角度来看待。

基金的投资风格不难确定。晨星这样的金融投资跟踪网站拥有所有基本事实和业绩数据,以及进一步帮助你评估基金的工具。使用共同基金筛选工具,比如晨星提供的工具,可以帮助完成这项任务。

比较性能

接下来,回顾历史业绩数据,并将你选择的共同基金与其同行进行比较。晨星将每只基金的风险和历史回报与其领域内的其他基金进行比较,这样你就可以很容易地确定一只基金是否承担了比平均水平更大的风险。风险和回报这两者之间的理想平衡再次取决于你的风险承受能力和投资目标。

深入挖掘历史业绩数据,以确定基金回报的一致性。五年平均回报率看起来很高吗?因为有一年可能只是运气好?

试着选择一只持续表现优于其基准的基金,以及一只经受住了几次市场低迷的基金。这些数字可能说明了共同基金经理的卓越能力。然而,有时当市场崩溃时,即使是最好的经理也无法挽救亏损的投资组合。出于这个原因,还要将基金的上涨和下跌数据与可比基金进行比较。

关键要点

  • 共同基金是投资于股票和债券等资产的大量资金。
  • 选择基金的第一步是确定投资风格,确定是否适合你的目标。
  • 仔细检查一只基金多年来的表现并寻找回报的一致性也是一个好主意。
  • 将共同基金与其同行进行比较,可以更好地了解相对业绩和费用。
  • 衡量共同基金费用

    最后,看看基金的费用和收费结构。交易量大或管理非常积极的战术共同基金的年度费用更高。将这些成本考虑在内,因为它们直接影响您获得的实际回报率。

    尽管收取更高管理费的基金不一定更好或更差,但您仍应认识到您选择的基金类型的合理费用比例。同样,将一只共同基金的费用与其同行进行比较有助于确定该基金是否适合你的投资组合。

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    作者: 爱财富网

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