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金融顾问通过共同基金获得报酬吗?

财务顾问由共同基金偿还,以换取他们提供的投资和财务建议。只要客户的资金仍然投资于共同基金,财务顾问就可以获得一笔跟踪费,这是客户在共同基金中投资的固定百分比。此外,金融顾问通常从共…

财务顾问由共同基金偿还,以换取他们提供的投资和财务建议。只要客户的资金仍然投资于共同基金,财务顾问就可以获得一笔跟踪费,这是客户在共同基金中投资的固定百分比。此外,金融顾问通常从共同基金在股票买卖时收取的前端或后端费用中获得报酬。金融顾问从共同基金和其顾问之间协商的费用中获得一小部分。

关键要点

  • 财务顾问为客户制定个性化的财务计划,包括投资、预算、保险和储蓄目标。
  • 顾问还引导客户进行某些投资,并可能通过代理客户在金融市场进行交易。
  • 顾问也是经纪人,他们通过共同基金获得佣金,以换取客户购买基金。
  • 这些顾问会收到一笔预告片费用,一笔客户投资于基金的固定百分比,前提是客户继续投资,以及一笔基金向其客户收取的一部分前端和后端费用。
  • 相比之下,只收取费用的信托顾问不会从共同基金或任何外部方获得报酬。
  • 预告片费

    共同基金通常向财务顾问支付持续的预告片费用。这些费用每年从0.25%到1%不等,旨在激励金融广告客户推荐他们的客户投资特定的共同基金。只要客户仍然投资于某个特定的共同基金,该基金就会根据客户对共同基金的分配向财务顾问支付一定比例的费用。这些费用补偿财务顾问向客户提供的销售和财务建议,作为投资共同基金的交换。

    某些类别的共同基金支付更高的预告片费用,如专门从事股票投资的共同基金。众所周知,金融顾问倾向于向客户推荐这些类别的共同基金。

    财务顾问分担的费用

    共同基金通常向投资者收取前端和后端费用。每次投资者购买共同基金的股票,他都会被收取交易金额的一定比例,这被称为前端负载。财务顾问收到一小部分前端负载,后端负载也是如此,后端负载是共同基金的或有递延销售费用。

    顾问洞察

    CRPC CFP 1080金融集团

    如果你的财务顾问是经纪人,答案是肯定的。经纪人根据他们销售的产品获得佣金,并经常被激励销售某些产品而不是其他产品。当你购买一个有销售负载的共同基金时,部分额外费用被共同基金公司用来支付给顾问佣金。此外,大多数共同基金收取12b-1费用,作为每年收取的费用比例的一部分。只要客户继续投资该基金,这笔费用的一部分将用于支付经纪人预告片佣金。

    相比之下,如果你的财务顾问是收费的信托顾问,那么他们不会从外部获得佣金或报酬。

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    作者: 爱财富网

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