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收入基金

什么是收益基金? 收益基金是一种共同基金或交易所交易基金(ETF),它强调每月或每季度的当前收入,而不是资本收益或升值。这类基金通常持有各种政府、市政和企业债务、优先股、货币市场工…

什么是收益基金?

收益基金是一种共同基金或交易所交易基金(ETF),它强调每月或每季度的当前收入,而不是资本收益或升值。这类基金通常持有各种政府、市政和企业债务、优先股、货币市场工具和分红股票。

关键要点

  • 收益基金是优先考虑当前收益的共同基金或ETF,通常以支付利息或股息的投资形式出现。
  • 收益基金可以投资债券或其他固定收益证券,以及优先股和股息股票。
  • 收益型基金通常被认为比优先考虑资本收益的基金风险更低。
  • 收益基金的基础

    收益型基金的股价不固定;当利率上升时,它们往往下降,当利率下降时,它们往往上升。一般来说,这些基金的投资组合中包含的债券是投资级的。其他证券具有足够的信用质量,以确保资本保全。

    有两种流行的高风险基金也主要关注收入:主要投资于公司垃圾债券的高收益债券基金和投资于银行或其他金融机构发行的浮动利率贷款的银行贷款基金。

    收益基金有几种类型。主要区别在于他们投资的证券类型,以创造收入。

    货币市场基金

    货币市场基金一般投资于存单(CDs)、商业票据和短期国库券。这些基金被设计成非常安全的投资,旨在始终保持较低的股价,但它们也往往提供相对较低的收益率。虽然这些基金不像银行产品那样提供联邦存款保险公司(FDIC)保险,但货币市场基金传统上提供了高度的安全性。

    债券基金

    债券基金通常投资于公司和政府债券。政府债券基金几乎没有违约风险,因此在不确定性时期可以作为投资者的避风港,但通常提供的收益率低于可比的公司债券基金。公司债券有额外的风险,即发行者可能无法支付本金或利息。因此,他们倾向于支付更高的利率来应对额外的风险。公司债券基金可以分为投资级债券基金和低于投资级或垃圾债券基金。

    股票收益基金

    许多公司给股票分红。主要投资于支付定期股息的股票的基金被称为股票收益基金。这些类型的基金在退休年龄的投资者中尤其受欢迎,他们希望依靠他们的portfoli操作系统产生的可预测的月收入生活。从历史上看,股息在股票的长期总回报中占有相当大的比例。

    其他收入基金

    其他创收基金包括那些专注于房地产投资信托(REITs)、主有限合伙(MLPs)和优先股的基金。

    收入基金示例

    截至Q1 2021年,T. Rowe Price股票收益基金拥有175.1亿美元的净资产,并通过高股息股票和资本增值寻求高增长率。该基金按季度分配股息,于2020年12月14日支付每股0.18美元的股息。该基金的表现与其基准相对一致。在1985年成立时,对T. Rowe Price股票收益基金投资10,000美元,到2021年2月28日,价值约为24,5100美元。理柏股票收益基金同期相同金额的平均结果约为25,150美元。

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    作者: 爱财富网

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