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系统投资计划(SIP)和共同基金有什么不同?

共同基金通常被描述为一篮子股票或债券,取决于基金的投资目标,由专业人士管理,投资者可以购买投资组合的股票。在每个交易日结束时,对基金的所有持股进行定价,并计算基金的净资产值。购买共…

共同基金通常被描述为一篮子股票或债券,取决于基金的投资目标,由专业人士管理,投资者可以购买投资组合的股票。在每个交易日结束时,对基金的所有持股进行定价,并计算基金的净资产值。购买共同基金可以通过一次性投资或系统投资计划(SIP)进行。

关键要点

  • 一个系统的投资计划包括定期投资一笔稳定的资金,通常投资于同一种证券,可以是共同基金。
  • SIP通常从融资账户中自动提款,并可能要求投资者延长承诺。
  • 投资保护机构根据美元成本平均原则运作,在价格下跌时购买更多股票。
  • 大多数共同基金公司都提供SIp。
  • 共同基金

    共同基金是一种投资工具,它从许多投资者那里筹集资金,然后按照既定的策略使用这些资金。例如,一只共同基金可能有兴趣通过进行深入研究来发现具有高增长潜力的低价值小盘股,从而获得额外回报。另一只共同基金可能会寻求以被动的方式简单复制标准普尔500指数指数。无论哪种方式,共同基金都允许投资者在一系列策略和投资风格中获得专业的资金管理。

    购买共同基金股票可以一次性完成,也可以选择投资者随着时间的推移积累更多的共同基金股票。因此,我们求助于系统的投资计划来实现后者。

    SIP计划

    系统投资计划(SIP)是投资者定期向共同基金、交易账户或退休账户(如401(k))进行等额支付的计划。

    投资者在定期计划的基础上缴纳一定的金额。例如,你可以建立一个SIP,每月购买价值100美元的ABCDX共同基金。每个月,在指定的日期,你将执行购买订单。这种投资方式有两个主要优势:易于储蓄,即使在市场下跌时也能持续买入股票,从而实现更好的平均价格。

    建立一个战略投资计划使退休和其他投资目标的预算更加容易。当你在每月预算中投入少量资金时,你更有可能坚持计划,从而更容易实现你的投资目标。例如,承诺每月投资100美元用于退休储蓄相对容易,但一次拿出1200美元可能更难。

    通过定期购买共同基金的股票,你可以降低每股的平均成本。随着时间的推移,市场波动可能会带来以较低价格购买股票的机会。这种技术被称为美元成本平均,是许多投资者广泛使用的策略,也是金融顾问推荐的。

    专家要说的是:

    顾问洞察

    丹·斯图尔特,德克萨斯州达拉斯里维尔资产管理有限公司

    一个系统的投资计划,或SIP,仅仅意味着定期和有计划地向你的投资账户或特定的证券投资。美元成本平均法是最简单的SIP。

    例如,每月总共投资500美元在两个不同的共同基金上,每个基金250美元,这将是一个SIP。但SIP不像共同基金那样是一种投资策略。共同基金是一种专业管理的基金,经理根据基金的招股说明书进行投资。

    当你积累资产时,投资组合是一个很好的投资方式,一旦你积累了相当多的财富,比如说,接近退休,你可能想考虑某种类型的防御策略,包括更积极的管理。

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    作者: 爱财富网

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