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如何确定共同基金的定价

共同基金相当透明。你可以通过在线搜索很容易地找到共同基金中的股票。许多金融网站列出了持有的资金。股票的价格,通常被称为单位,在这些网站上发布,如果你也使用在线折扣经纪人,你可以很容…

共同基金相当透明。你可以通过在线搜索很容易地找到共同基金中的股票。许多金融网站列出了持有的资金。股票的价格,通常被称为单位,在这些网站上发布,如果你也使用在线折扣经纪人,你可以很容易地找到它。

共同基金交易可能会受到各种费用和收费。有些基金收取销售费用,这是你购买或出售基金股票的费用,类似于股票交易的佣金。这些可以是预付款(前端负载)或出售股票时支付的费用(或有延期销售费用)。

关键要点

  • 确定共同基金价格的最常见方法是计算或比较其资产净值。
  • 共同基金的购买价格由前一天的资产净值决定。
  • 获得你想要的确切价格的唯一方法是购买交易所交易基金,而不是共同基金。否则,资产净值的变化可能会对你的基金的购买价格产生影响。
  • 财产净价值

    找出共同基金价格的最简单方法是看它的净资产值。资产净值是共同基金资产的总价值,减去所有负债。许多共同基金用这个数字来决定基金交易单位的价格。当你买卖共同基金时,通常是在资产净值上。

    净资产值的变化

    对于大多数共同基金,资产净值是每天计算的,因为共同基金的投资组合由许多不同的股票组成。由于这些股票中的每一只都可能在一天中相应地改变价格,共同基金的确切价值很难确定。因此,共同基金公司选择每天对他们的投资组合进行一次估值,每天,这是投资者必须买卖共同基金的价格。确切的估值技术可能因基金而异,因为有些基金可能使用最后三个交易价格的平均值。然而,所有共同基金每天都会设定一次资产净值估值。

    您的实际价格

    富达投资(Fidelity Investments)表示,当你购买或赎回共同基金时,你是直接与该基金进行交易,而对于交易所交易基金和股票,你是在二级市场进行交易。与股票和ETF不同,共同基金每天只交易一次,在美国东部时间下午4点收盘后。

    如果您进行交易以购买或出售共同基金的股票,您的交易将在下一个可用净资产值执行,该值在市场关闭后计算,通常在美国东部时间下午6点公布。该价格可能高于或低于前一天的收盘价。

    如何得到你想要的准确价格

    在交易所交易基金(ETF)的情况下,ETF是一种像股票一样交易的指数基金,NAV首先以与股票相同的方式确定。买家和卖家对股票出价,价格一分一秒地上涨和下跌。你可以下限价单,ETF股价等于或低于你的限价时执行。

    你要注意,ETF不是共同基金。它们是相似的,因为两者都汇集投资者的资金购买股票,但ETF的股票像股票一样交易,这意味着价格将迅速变化。

    底线

    虽然共同基金的价格很容易找到,但事实是,没有人知道当你的买入指令被执行时,它会值多少钱。第二天你会发现你买它是为了什么。获得你想要的优先级的唯一方法是购买交易所交易基金,而不是共同基金。

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    作者: 爱财富网

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