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我可以投资共同基金的最低金额是多少?

一些共同基金让投资者无条件买入——这意味着即使是5美元、10美元或100美元也能让你投资。虽然有些共同基金没有最低要求,但大多数零售共同基金确实要求最低初始投资在500美元至500…

一些共同基金让投资者无条件买入——这意味着即使是5美元、10美元或100美元也能让你投资。虽然有些共同基金没有最低要求,但大多数零售共同基金确实要求最低初始投资在500美元至5000美元之间,机构类基金和对冲基金要求最低投资至少在100万美元或以上。

关键要点

  • 许多共同基金需要最低限度的投资才能参与,以确保足够的资本化并支付基金的运营成本。
  • 对于投资者来说,这些最低限额通常在1000-3000美元之间,但对于机构投资者类别基金来说,可能要高得多。
  • 也就是说,一些共同基金现在确实提供最低0美元。
  • 什么是最低投资?

    最小投资是投资者在投资特定证券、基金或机会时可以购买的最小美元或股票数量。通常,共同基金将要求最低金额,以确保他们有足够的管理资产(AUM)来实现他们的投资目标和支付间接费用。这意味着投资者不能投资或购买他们想要的任何金额;他们至少需要投资或购买所需的最低金额。一些基金更喜欢迎合小客户,低最低投资产品,而其他公司更喜欢面向高净值个人的高最低投资。

    对于新手投资者来说,这个数额可能很难达到,这通常意味着他们的全部账户余额只投资于一只基金。这些最低金额是由每只基金设定的,作为防止小额短期交易影响现金流和基金日常管理的一种手段。每只基金的最低限额由基金的风格和投资目标决定。然而,有些基金的最低限额较低,这使得所有投资者都可以进行共同基金投资。

    最低投资示例

    Kiplinger推荐一些最低购买金额较低的基金。嘉信理财公司(SCHW)提供广泛的市场指数基金和一系列目标日期基金,每只基金的最低初始购买价为100美元。有能力投资至少250美元的投资者可以从许多不同的公司获得更多的资金。例如,美国基金公司在许多不同的行业和投资风格中提供了几种稳健的基金,所有这些都是在这个价位上。大多数道奇&考克斯共同基金家族至少需要2500美元,而许多先锋共同基金需要3000美元才能开始。与此同时,富达提供了几只最低为0美元的共同基金。

    共同基金的最低限额也因账户类型而异。一些公司对个人退休账户的初始购买金额较低。例如,T. Rowe Price (PRNEX)要求非退休账户中的共同基金的初始购买金额至少为2500美元,但退休账户(如个人退休账户)的初始购买金额仅为1000美元。大学储蓄计划和统一转到未成年人法案(UTMA)账户通常也有低得多的资金最低限额,一些基金公司甚至允许通过每月低至25美元的系统购买来满足最低限额。

    专家要说的是:

    顾问洞察

    丽贝卡·道森[br/]西尔伯·贝内特金融公司,加利福尼亚州洛杉矶。

    共同基金要么是封闭式基金,要么是开放式基金。封闭式基金通过首次公开发行(I PO)向公众发行一定数量的股票。这些股票通过市场供求在公开市场上交易。因此,它们不受最低投资金额的限制;价格由市场决定,你可以买得起多少就买多少。

    开放式基金不发行一定数量的股票,对新的投资“开放”,股票根据需要被创建或注销。这些基金确实实施了最低投资额,通常在1000美元至5000美元之间。如果投资是在退休账户中进行的,或者如果投资者同意自动重复投资,最低限额可以大幅降低或完全免除。

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    作者: 爱财富网

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