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先锋总股指与先锋500指数基金

先锋投资公司最受欢迎的两个产品是先锋总股市指数基金(VTSAX)和先锋500指数基金(VFIAX)。虽然两者都可以作为股票投资组合中合适的核心持股,但听起来相似的共同基金追求不同的…

先锋投资公司最受欢迎的两个产品是先锋总股市指数基金(VTSAX)和先锋500指数基金(VFIAX)。虽然两者都可以作为股票投资组合中合适的核心持股,但听起来相似的共同基金追求不同的投资策略。

顾名思义,总股票市场指数基金提供整个美国股票市场的风险敞口,由证券价格研究中心(CRSP)代表的美国总市场指数超过3550只股票。

另一方面,500指数基金只向美国最大的500家公司提供风险敞口,类似于标准普尔500指数。在这篇文章中,我们将回顾这两个流行的先锋共同基金之间的一些异同。

关键要点

  • 虽然两者都是基础广泛的股票共同基金,但先锋股票市场指数基金和先锋500指数基金有不同的投资目标。
  • 先锋股票市场指数基金投资于整个美国股票市场,由数千家上市公司组成。
  • 先锋500指数基金只投资于构成标准普尔500指数指数的500家最大的美国公司。
  • 先锋总股票市场指数基金可以代表一个投资组合的所有股票持有量,而先锋500指数基金应该理想地与积极增长的股票相平衡。
  • 先锋股票市场指数基金

    先锋总股票市场指数基金(VTSAX)为纳斯达克和纽约证券交易所(NYSE)交易的小型、中型和大型成长型股票提供多样化的风险敞口。

    该共同基金创建于1992年4月27日,自成立以来(截至2020年3月31日),年均回报率为8.87%。自2000年11月13日成立以来,该基金的上将股份——目前新投资者唯一可获得的股份——年均回报率为5.79%。这一回报与该基金的基准CRSP美国总市场指数几乎相同。该基金采用代表性抽样方法来近似整个指数及其关键特征。

    截至2020年2月29日,该基金持有3551只股票,控制净资产8409亿美元。科技、金融、工业、医疗保健和消费者服务公司构成了其最大的持股。VTSAX收费率极低,仅为0.04%,最低投资要求为3000美元。

    先锋股票市场总指数和先锋500指数共同基金也可以作为交易所交易基金(ETF)使用。

    先锋500指数基金

    该公司表示,先锋500指数基金(VFIAX)是个人投资者的第一只指数基金,它提供整个美国股市的一个子集的风险敞口,特别是标准普尔500指数,其成份股公司约占美国股市价值的四分之三。

    先锋500指数基金试图复制其基准指数,将其总资产净值投资于构成该指数的股票,并持有与该指数权重大致相同的eac h成分。通过这种方式,该基金几乎没有偏离其设计模仿的标准普尔500指数。

    该基金于1976年8月31日发行。截至2020年3月31日,平均年收益率为10.53%。自2000年11月13日成立以来,该基金的上将股份——目前新投资者唯一可获得的股份——年均回报率为5.44%,仅略低于标准普尔500指数。

    截至2020年2月29日,先锋500指数基金的总资产为5009亿美元,尽管名称不同,但持有508只股票。和它的姊妹基金一样,VFIAX收取0.04%的费用比例,要求最低投资3000美元。

    主要差异

    与先锋总股票市场指数基金(上将股份)相比,先锋500指数基金(上将股份)的波动性和回报历史上略有下降。然而,夏普比率(计算风险调整后回报的最广泛使用的方法)几乎相同,这表明两种基金的投资者在风险调整后的基础上有相似的回报。

    先锋总股市指数基金最适合寻求低成本投资美国股市的中度至高度风险容忍投资者。此外,它可以作为投资组合中的单一国内股票基金。

    同时,先锋500指数基金适合作为具有长期投资前景和偏好大盘股市场风险较低的投资者的核心股权持有。由于它确实专注于更保守的大盘股,该基金可能最适合包含其他类型成长型股票的多元化投资组合。

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    作者: 爱财富网

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