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共同基金是分红还是付息?

根据投资组合中包含的投资类型,共同基金可能支付股息、利息或两者兼有。 共同基金的类型 共有基金有四大类,每一类都适合不同的投资目标。股票基金只包括股票市场的投资。如果这些股票中的任…

根据投资组合中包含的投资类型,共同基金可能支付股息、利息或两者兼有。

共同基金的类型

共有基金有四大类,每一类都适合不同的投资目标。股票基金只包括股票市场的投资。如果这些股票中的任何一只支付股息,那么共同基金也支付股息。

同样,债券基金只包括对公司和政府债券的投资。大多数债券每年支付保证金额的利息,称为息票支付。因为债券有利息,债券基金也有。

平衡基金投资股票和债券。因此,平衡基金几乎可以保证支付利息,根据投资组合中包含的特定股票,它们也可能支付股息。

货币市场基金被认为是最稳定的共同基金,只投资于非常短期的债务工具,如市政债券。货币市场基金也支付利息,尽管回报率通常低于其他类型的基金。

共同基金为什么要分红付息?

为了避免支付投资收益税,共同基金被要求将几乎所有收益分配给股东。这意味着,当基金投资组合中的股票或债券支付股息或利息时,这些资金必须分配给基金的股东,因此基金不需要将其作为收入。然后,个人股东将该年的投资收益计入他们的税收。如果基金从出售资产中获利,也是如此,这被称为资本收益。

共同基金分配的时间,包括股息和利息支付,由每个单独的基金决定,并且可以有很大的不同。一般来说,产生股息或利息的基金必须至少每年向股东进行一次分配。

顾问洞察

丹·斯图尔特,德克萨斯州达拉斯里维尔资产管理有限公司

共同基金的分配是根据分配的类型和特征来分类的。因此,共同基金可以通过分配支付利息、股息和/或资本收益,这将决定你必须支付的税额。

例如,债券基金通常会支付利息,但在出售债券时也会获得资本收益。平衡基金持有股票和债券,因此你可以拥有所有三种类型的分配。

这样做的原因是,共同基金只是通过它从证券中获得的分配,这样就不会招致双重征税(在基金层面,然后是股东)。然而,如果你的投资是在个人退休账户或另一个退休账户中,税收后果是不相关的,因为它们是递延税款的。

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作者: 爱财富网

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