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什么是最古老的共同基金?

共同基金是当今许多人和机构退休和投资战略的重要组成部分,于1924年由MFS投资管理公司首次引入美国。尽管直到1928年才公开上市,但第一只基金——马萨诸塞州小额金融服务投资者基金…

共同基金是当今许多人和机构退休和投资战略的重要组成部分,于1924年由MFS投资管理公司首次引入美国。尽管直到1928年才公开上市,但第一只基金——马萨诸塞州小额金融服务投资者基金(MFS Massachusetts Investors Fund)——为精选的投资者提供了一种汇集资金的方法,并通过利用规模经济和专业的投资组合管理,潜在地看到更大的回报。

创建这种类型的集合投资背后的想法是,允许一组小投资者获得一系列股票和一组基金经理,否则这些股票和基金经理将超出他们的价格范围。

关键要点

  • 共同基金是投资世界的基石,全球共同基金管理着数万亿美元。
  • 第一个共同基金,MFS马萨诸塞州投资者基金,于1924年推出,并于1928年开始接受外部投资者的资金。
  • 那个时代的几只共同基金仍然存在,使它们成为现存最古老的共同基金。
  • 基金投资者可能会将这种长寿视为持续成功和合法性的信号。
  • 尽管许多新基金也取得了成功,但基金的成立日期应该始终是购买基金前考虑的一个关键数据。
  • 按成立日期列出的最早的共同基金(仍然有效)

    RankNameDate of Creation1MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX)19242Putnam Investors Fund (PINVX)19253Pioneer Fund (PIODX)19284Century Shares Fund (CENSX)19285Vanguard Wellington Fund (VWELX)19297CGM Mutual Fund (LOMMX)19298Fidelity Fund (FFIDX)19309Dodge & Cox Balance Fund (DODBX)1931

    为什么开始日期很重要

    当你观察共同基金的表现时,你有几个选择。你可以看一年业绩,三年业绩,五年业绩,或者10年业绩。你还会发现一个数字,给出了基金自成立以来的表现。

    但自成立以来的业绩数据可能具有欺骗性。你可能认为你找到了一只回报丰厚的基金。但如果你不知道该基金运营了多久,你可能会看到一只可能只有一两年历史的基金。短期绩效比长期绩效更容易实现。对于上面列出的基金来说,开始日期是如此之早,以至于你很清楚它几十年来的表现。从长期来看,强劲的表现意味着冷静的管理和明智的选择。

    你应该回避新的共同基金吗?

    虽然我们名单上的老基金寿命很长,但这并不一定意味着新基金是风险更高的投资。

    根据成立日期搜索共同基金只是整理成千上万可用共同基金的一种方式。其他排序选项包括按风险、资产类别或投资风格。共同基金研究的好资源包括晨星、咤克斯投资研究和雅虎!金融。在共同基金部分寻找筛选工具,选择你想要的特征。您可能需要订阅才能获得更高级的筛选工具。

    底线

    一个明智的投资者使用几个标准来选择投资。也就是说,一只长寿的共同基金显然让许多投资者感到满意。但是一个老的共同基金也可能陷入困境。看看基金目前的管理和投资理念。随着时间的推移,一只拥有长期记录的基金需要适应当前的条件、新技术和最新的投资工具。

    记住你自己的投资范围。你不太可能在几十年内持有共同基金,长期表现可能会抵消一些短期内发生的损失。如果你的视野很短,不要指望一只较老的基金能与它自成立以来的表现相匹配。短期波动是股市的现实。

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    作者: 爱财富网

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