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解释或有延期销售费用(CDSC)费用

什么是或有递延销售费用(CDSC)? 或有递延销售费用(CDSC)是一种费用、销售费用或负载,共同基金投资者在从最初购买日起的指定年限内出售乙类基金股票时支付。这种费用也被称为“后…

什么是或有递延销售费用(CDSC)?

或有递延销售费用(CDSC)是一种费用、销售费用或负载,共同基金投资者在从最初购买日起的指定年限内出售乙类基金股票时支付。这种费用也被称为“后端负载”或“销售费用”对于股票类别决定投资者何时支付基金负荷或销售费用的共同基金,b股在从初始投资开始计算的5至10年持有期内携带或有递延销售费用。金融业通常用投资于共同基金的美元金额的百分比来表示CDSC。有时,金融业可能会将CDSC称为退出费或赎回费。

关键要点

  • 许多人认为,CDSC是对经纪人在选择符合投资者目标的共同基金方面的专业知识的回报。
  • a股通常没有CDSC,而b股通常有可能在出售股票时收取销售费用。
  • 丙类股的前端或后端负载可能较低,但总费用比率较高。
  • 如何避免或有递延销售费用

    一般来说,投资者持有证券的每一年,投资都会减少或有递延销售费用。如果投资者持有投资鳄龙诺思,即在退保期内,许多基金公司免收后端费。

    如果共同基金投资者购买并持有乙类基金股票,直到指定的持有期结束,他们可以避免支付这类基金的销售费用,从而提高他们的投资回报。不幸的是,基金研究表明,共同基金投资者持有其基金的平均时间不到五年,这往往会引发在b股基金投资中应用后端销售费用。

    不同股份类别的CDSC费用结构

    a股通常有前端负载,但没有CDSC。b股通常没有前端销售费用,但有可能在出售股份时收取销售费用。丙类股的前端或后端负载可能较低,但总费用比率较高。

    如果投资者进行更实质性的初始投资,投资经纪人可以降低销售费用。投资金额和预期持有期应该是投资者决定购买何种股票的主要因素。在每种情况下,基金的负载是财务顾问从交易中获得销售佣金的一种方式。

    或有递延销售费用的影响和目的

    信用违约互换倾向于阻止投资者积极交易共同基金股票,这将要求共同基金持有大量流动现金。许多人认为,CDSC是对经纪人在选择符合投资者目标的共同基金方面的专业知识的回报。在招股说明书中,共同基金必须披露CDSC和其他费用,以便投资者可以评估与投资相关的所有成本以及其他特定于投资者的因素,如风险承受能力和时间跨度。

    真实世界的例子

    美国B类美国基金成长基金(AGRBX)就是一个带有或有递延销售费用的基金的例子。它没有前期销售费用,但该投资评估了CDSC在投资者拥有股票的前六年内的某些赎回。CDSC从第一年的5%开始,到第七年逐渐下降到0%。

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    作者: 爱财富网

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